7.1 Splošna merila

Ocena poslovnega načrta, ki jo opravijo pristojni organi, bi morala temeljiti na zadevnih dokumentih in informacijah, k i jih predloži kreditna institucija vložnica, zlasti v skladu s členom 4(a) do (h) in členom 5(1)(a) Regulativnih tehničnih standardov o informacijah za izdajo dovoljenja , pri čemer bi moral biti poudarek na poslovnem modelu kreditne institucije vložnice, njeni strategiji in profilu tveganosti, cilj pa bi moral biti oblikovati mnenje o uspešnosti in vzdržnosti njenega poslovnega modela in njene zmožnosti za izpolnjevanje bonitetnih zahtev v obdobju načrtovanja.

Pristojni organi bi morali v skladu z odstavko m 13 oceniti izpostavljenost tveganju PD/FT, ki izhaja iz poslovnega načrta kreditne institucije vložnice. Za ta namen bi morali oceniti zlasti, ali predstavljajo sektorji, dejavnosti, produkti, ciljne stranke, geografske lokacije in distribucijski kanali višjo raven tveganja PD/FT.

V skladu z načeloma iz odstavkov 15 in 16 pristojni organi ne bi smeli dati prednosti določenim poslovnim modelom in bi morali zavzeti nevtralno stališče do poslovnih potreb njihove jurisdikcije.

Pristojni organi bi morali določiti intenzivnost svoje ocene v skladu z merili sorazmernosti iz odstavka 18.

Kot splošno merilo bi morali pristojni organi opraviti kvalitativno in kvantitativno oceno poslovnega načrta na podlagi svoje strokovne presoje. Za zagotovitev enakega obravnavanja in notranje skladnosti bi morala strokovna presoja temeljiti na merilih in metodologiji iz teh smernic, zlasti iz tega oddelka 7.

Ne glede na odstavek 71 lahko pristojni organi, da bi podprli oceno poslovnega načrta, v ustreznem in izvedljivem obsegu izvedejo tudi primerjavo z enakovredno institucijo v skladu z merili iz odstavka 99.

Da bi zagotovili neprekinjenost nadzora med fazo izdaje dovoljenja in stalnim nadzorom kreditne institucije vložnice, je treba analizo in izid ocene poslovnega načrta, izvedene za namene izdaje dovoljenja, izmenjevati zno traj pristojnega organa, vključno za namen spremljanja morebitnih blažitvenih ukrepov v obliki predpogojev, naknadnih obveznosti ali omejitev iz oddelka 4.2, odstavki 25–32, ki jih je pristojni organ morda uporabil v okviru ocene za izdajo dovoljenja.