7.1 General criteria

Kompetento iestāžu veiktajam uzņēmējdarbības plāna novērtējumam jābalstās uz attiecīgajiem dokumentiem un informāciju, ko iesniegusi pieteikuma iesniedzēja kredītiestāde, jo īpaši saskaņā ar 4. panta a) – h) daļu un RTS par informāciju atļaujas saņemšanai 5. panta 1. punkta a) apakšpunktu, koncentrējoties uz pieteikuma iesniedzējas kredītiestādes uzņēmējdarbības modeli, stratēģiju un riska profilu, un tā mērķis ir gūt priekšstatu par tās uzņēmējdarbības modeļa dzīvotspēju un ilgtspēju un spēju ievērot prudenciālās prasības plānošanas laikposmā.

Saskaņā ar 13. punktu kompetentajām iestādēm jānovērtē iespējamie NILL/TFN riski, kuri izriet no pieprasījuma iesniedzējas kredītiestādes uzņēmējdarbības plāna. Šajā nolūkā kompetentajām iestādēm jo īpaši jānovērtē, vai nozares, darbības, produkti, mērķa klienti, ģeogrāfija un izplatīšanas kanāli rada augstāku NILL/TF riska līmeni.

Saskaņā ar principiem 15 . un 16. punktā izklāstītajiem principiem kompetentajām iestādēm jāatturas norādīt preferences konkrētiem uzņēmējdarbības modeļiem un jābūt neitrālām attiecībā uz to jurisdikcijas uzņēmējdarbības vajadzībām.

Kompetentajām iestādēm jākalibrē sava novērtējuma intensitāte, ņemot vērā proporcionalitātes kritērijus, kas izklāstīti 18. punktā.

Kā vispārējs kritērijs kompetentajām iestādēm jāveic uzņēmējdarbības plāna kvalitatīvais un kvantitatīvais novērtējums, pamatojoties uz to ekspertu slēdzienu. Lai nodrošinātu vienlīdzīgu attieksmi un iekšējo konsekvenci, ekspertu spriedumam jābalstās uz kritērijiem un metodiku, kas noteikti šajās Pamatnostādnēs un jo īpaši šajā 7. sadaļā.

Neskarot 71. punktu, lai atbalstītu uzņēmējdarbības plāna novērtēšanu un tādā apmērā, kas ir piemērots un iespējams, kompetentās iestādes var arī veikt salīdzināšanu ar kolēģiem atbilstīgi 99. punktā noteiktajiem kritērijiem.

Lai nodrošinātu uzraudzības nepārtrauktību starp atļaujas piešķiršanas posmu un pieteikuma iesniedzējas kredītiestādes pastāvīgu uzraudzību, ar kompetento iestādi jādalās analīzē un novērtējumā par uzņēmējdarbības plānu, kas veikts atļaujas saņemšanai, tostarp, lai uzraudzītu visus ietekmes mazināšanas pasākumus, piemēram, priekšnosacījumus, pienākumus vai ierobežojumus, kas minēti 4.2. sadaļas 25.–32. punktā, kurus kompetentā iestāde varētu būt piemērojusi saistībā ar novērtējumu par atļaujas piešķiršanu.