7.1 Critéir ghinearálta

Ba cheart go mbeadh measúnú na n-údarás inniúil ar an bplean gnó bunaithe ar na doiciméid agus ar an bhfaisnéis ábhartha a chuirfidh an institiúid creidmheasa iarrthach ar fáil, go háirithe de bhun Airteagal 4, litreacha (a) chuig (h), agus Airteagal 5(1)(a) den RTS ar fhaisnéis le haghaidh údaraithe , dírithe ar shamhail ghnó, straitéis agus ar phróifíl riosca na hinstitiúide creidmheasa iarrthaí, agus ag féachaint le dearcadh a fhoirmiú ar inmharthanacht agus inbhuanaitheacht a samhla gnó agus ar a cumas chun ceanglais stuamachta a chomhlíonadh laistigh den tréimhse phleanála.

Go comhsheasmhach le mír 13, ba cheart d’údaráis inniúla an risíocht ar rioscaí ML/FT a eascraíonn as plean gnó na hinstitiúide creidmheasa iarrthaí a mheas. Chun na críche seo, ba cheart d’údaráis inniúla a mheas go háirithe cibé an bhfuil nó nach bhfuil leibhéal níos airde riosca ML/TF ag na hearnálacha, gníomhaíochtaí, táirgí, sprioc-chustaiméirí, bealaí tíreolaíochta agus dáilte.

Go comhsheasmhach leis na prionsabail a leagtar amach i míreanna 15 agus 16, ba cheart d’údaráis inniúla staonadh ó roghanna a léiriú do shamhlacha gnó ar leith agus a bheith neodrach maidir le riachtanais ghnó a ndlínse.

Ba cheart d’údaráis inniúla déine a measúnaithe a chalabrú i bhfianaise na gcritéar comhréireachta atá leagtha amach i mír 18.

Mar chritéar ginearálta, ba cheart d’údaráis inniúla an measúnú cáilíochtúil agus cainníochtúil a dhéanamh ar an bplean gnó bunaithe ar a mbreithiúnas saineolaí. Chun cóireáil chomhionann agus comhsheasmhacht inmheánach a chinntiú, ba cheart go mbeadh breithiúnas saineolaithe bunaithe ar na critéir agus ar an modheolaíocht atá leagtha síos sna Treoirlínte seo, agus go háirithe sa roinn seo 7.

Gan dochar do mhír 71, chun tacú leis an measúnú ar phlean gnó agus a mhéid atá iomchuí agus indéanta, féadfaidh údaráis inniúla comparáid piaraí a dhéanamh de réir na gcritéar atá leagtha síos i mír 99.

Chun leanúnachas maoirseachta idir céim an údaraithe agus maoirseacht leanúnach na hinstitiúide creidmheasa iarrthaí a chinntiú, ba cheart an anailís agus toradh an mheasúnaithe ar an bplean gnó a dhéantar chun críocha an údaraithe a roinnt laistigh den údarás inniúil, lena n-áirítear chun críche faireachán a dhéanamh ar aon bheart maolaithe, i réamhchoinníollacha, oibleagáidí iardain nó srianta dá dtagraítear in alt 4.2, míreanna 25-32, a d’fhéadfadh a bheith curtha i bhfeidhm ag an údarás inniúil i gcomhthéacs an mheasúnaithe chun an t-údarú a dheonú.