7.1 Criterii generale

La evaluarea planului de afaceri, autoritățile competente trebuie să se bazeze pe documentele și informațiile relevante transmise de instituția de credit solicitantă, în special în temeiul articolului 4 literele (a)- (h) și al articolului 5 ali neatul (1) litera (a) din STR privind informațiile pentru autorizare , să se concentreze pe modelul de afaceri, strategia și profilul de risc al instituției de credit solicitante și să - și formeze o opinie cu privire la viabilitatea și sustenabilitatea modelului de afaceri al acesteia și la capacitatea acesteia de a respecta cerințele prudențiale în orizontul de planificare.

În conformitate cu punctul 13 , autoritățile competente trebuie să evalueze expunerea la riscurile asociate spălării banilor și finanțării terorismului care rezultă din planul de afaceri al instituției de credit solicitante. În acest scop, autoritățile competente trebuie să evalueze, în special, dacă sectoarele, activitățile, produsele, clienții vizați, geografia și canalele de distribuție prezintă un risc mai mare de spălare a banilor și de finanțare a terorismului.

În conformitate cu principiile prevăzute la punct ele 15 și 16 , autoritățile competente trebu ie să se abțină de la a - și manifesta preferința pentru anumite modele de afaceri și trebuie să fie neutre în ceea ce privește nevoile întreprinderilor din jurisdicția lor.

Autoritățile competente trebuie să - și calibreze intensitatea evaluării în raport cu criteriile de proporționalitate stabilite la punctul 18.

Ca principiu general, autoritățile competente trebuie să efectueze evaluarea calitativă și ca ntitativă a planului de afaceri pe baza opiniilor experților lor. Pentru a asigura egalitatea de tratament și coerența internă, opiniile experților trebuie să se bazeze pe criteriile și metodologia stabilite în prezentul ghid, în special în prezenta secțiu ne 7.

Fără a aduce atingere punctului 71 , pentru a facilita evaluarea planului de afaceri și în măsura în care este adecvat și fezabil, autoritățile competente pot efectua și o comparație inter pares în conformitate cu criteriile prevăzute la punctul 99 .

Pentru a asigura continuitatea supravegherii între etapa de autorizare și supravegherea continuă a instituției de credit solicitante, analiza și rezultatul evaluării planului de afaceri efectuate în scopul autorizării trebuie să fie comunicate în cadrul autorității competente, inclusiv în scopul monitorizării oricărei măsuri de atenuare, sub formă de condiții suspensive, obligații ulterioare sau restricții, astfel cum se prevede în secțiunea 4.2, punctele 25-32, pe care autoritatea competentă le - ar fi putut aplica în contextul evaluării în vederea acordării autorizației.