4.4 Csoporttőketesztre vonatkozó engedély: feltételek annak megállapítására, hogy az adott befektetésivállalkozás -csoport nem képvisel jelentős ügyfél - vagy piaci kockázatokat

A hatáskörrel rendelkező hatóságok nem akadályozhatók meg abban, hogy a 4.2. szakaszban meghatározott feltételeknek meg nem felelő befektetésivállalkozás -csoportot az (EU) 2019/2033 rendelet 8. cikke (1) bekezdésének alkalmazásában jelentős ügyfél - vagy piaci kockázatokat nem képviselő befektetésivállalkozás-csoportnak minősítsenek, ha az alábbi feltételek mindegyike teljesül:

• (a) az (EU) 2019/2033 rendelet 8. cikkének (3) bekezdésével összhangban kiszámított szavatolótőke - követelmények kellően közel maradnak az említett rendelet 7. cikkével összhangban kiszámított szavatolótőke -követelményekhez, az utóbbi 90%-át meghaladó indikatív százalékos arány mellett;
• (b) a befektetésivállalkozás-csoportba tartozó egyetlen vállalkozás – beleértve a harmadik országbeli vállalkozásokat is – sem bocsát ki olyan tulajdonviszonyt megtestesítő vagy hitelviszonyt megtestesítő, a 2014/65/EU irányelv 4. cikke (1) bekezdésének 11. pontja szerinti lakossági ügyfelek által az EU -ban tartott instrumentumokat, amelyeket nem jegyeznek a szabályozott tőzsdén; ez a kritérium nem vonatkozik a szavazati jogok többségének birtokosaira, a befektetésivállalkozás-csoportba tartozó bármely vállalkozás vezetőire és alkalmazottaira;
• (c) a csoporton belül legfeljebb egy olyan vállalkozás van, amely az (EU) 2019/2033 rendelet 4. cikke (1) bekezdésének 3. pontjában meghatározott klíringtag;
• (d) ha a csoport egy vagy több vállalkozása belső kockázatátruházási megállapodásokon keresztül fedezi a K - NPR vagy K - TCD szerinti pozíciókat a csoportba tartozó más vállalkozások számára, a csoporton belül kielégítő szervezeti intézkedések és megfelelő kockázatkezelési funkciók vannak érvényben, amelyek arányosak a befektetésivállalkozás-csoport méretével és az e pozíciókat fedező vállalkozások által kezelt kockázattal, és a befektetésivállalkozás- csoport kereskedési pozícióiból és azok fedezéseiből eredő telj es kockázat nem lenne jobban felügyelhető a prudenciális konszolidációs keretrendszer alapján;
• (e) ha a hatáskörrel rendelkező hatóság úgy ítéli meg, hogy az adott befektetésivállalkozás - csoport szerkezete kellően egyszerű, de nem felel meg sem a 14 . bekezdés a) pontjában, sem a 14. bekezdés c) pontjában foglalt feltételeknek, az (EU) 2019/2033 rendelet 8. cikkének (3) bekezdése szerint kiszámított szavatolótőke - követelmények kellően közel maradnak az említett rendelet 7. cikkének megfelelően kiszámított szavatolótőke - követelményekhez, az utóbbi 95%- át meghaladó indikatív százalékos arány mellett. Amenny iben a hatáskörrel rendelkező hatóság úgy ítéli meg, hogy az adott befektetésivállalkozás- csoport kellően egyszerű szerkezetű, de nem felel meg a 14 bekezdés a) és c) pontjában foglalt kritériumok egyikének sem, az (EU) 2019/2033 rendelet 8. cikkének (3) b ekezdésével összhangban kiszámított szavatolótőke -követelményeknek lehetőleg legalább meg kell egyezniük az említett rendelet 7. cikkével összhangban kiszámított szavatolótőke -követelményekkel.

Ha a csoportba tartozó bármely vállalkozás az (EU) 2019/2034 irányelv 18. cikkének (1) bekezdésében említett valamely eljárás hatálya alá tartozik, a hatáskörrel rendelkező hatóságnak fel kell mérnie, hogy az ezen eljárással kapcsolatos jogsértések jelentős ügyfél - vagy piaci kockázatot jelentenek-e.

A 15. bekezdés a) pontjában említett feltétel értékelése céljából a hatáskörrel rendelkező hatóságok mentesíthetik az EU - szintű befektetési vállalkozás anyavállalatot, az EU - szintű befektetési holding társaság anyavállalatot vagy az EU- szintű vegyes pénzügyi ho lding társaság anyavállalatot a befektetésivállalkozás- csoport szavatolótőke -követelményeinek az (EU) 2019/2033 rendelet 7. cikke szerinti kiszámítására irányuló kötelezettség alól, amennyiben úgy ítélik meg, hogy az ilyen számítás elvégzéséhez szükséges erőfeszítés aránytalan lenne. Ha a hatáskörrel rendelkező hatóságok megadják ezt a mentességet, a befektetésivállalkozás - csoportnak az említett rendelet 7. cikke szerinti szavatolótőke -követelményeit a csoportba tartozó valamennyi olyan vállalkozás egy edi szavatolótőke -követelményeinek összegével kell helyettesíteni, amely EU - szintű befektetési vállalkozás anyavállalat, EU - szintű befektetési holding társaság anyavállalat vagy EU- szintű vegyes pénzügyi holding társaság anyavállalat, vagy bármely egyéb ol yan anyavállalat, amely befektetési vállalkozás, pénzügyi vállalkozás, kiegészítő szolgáltatásokat nyújtó vállalkozás vagy függő ügynök. Ha egy vállalkozás nem befektetési vállalkozás, az egyedi szavatolótőke -követelmények a vonatkozó prudenciális keretek szerint alkalmazandó követelmények. Ha egy vállalkozás harmadik országbeli leányvállalat, az egyedi szavatolótőke -követelményeket a 20. bekezdésnek megfelelően kell kiszámítani.