6.3 Valutazione dell’idoneità dei membri dell’organo di gestione e del personale che riveste ruoli chiave

Nel valutare o rivalutare l’idoneità dei membri dell’organo di gestione e del personale che riveste ruoli chiave, le autorità di vigilanza prudenziale dovrebbero, ove ritenuto necessario, cooperare e scambiare informazioni con le autorità di vigilanza in materia di AML/CFT competenti ai fini della loro valutazione, in particolare per quanto riguarda la valutazione dell’esistenza di ragionevoli motivi per sospettare che il riciclaggio o il finanziamento del terrorismo siano stati commessi o tentati, o vi sia un rischio maggiore in relazione a tale ente. Le autorità di vigilanza prudenziale dovrebbero, ove ritenuto necessario, richiedere informazioni alle autorità di vigilanza in materia di AML/CFT competenti ai fini della loro valutazione in conformità con gli Orientamenti congiunti dell’ESMA e dell’ABE sulla valutazione dell’idoneità dei membri dell’organo di gestione e del personale che riveste ruoli chiave ai sensi della direttiva 2013/36/UE e della direttiva 2014/65/UE (¹¹ ).

Qualora un’autorità di vigilanza prudenziale decida che un membro dell’organo di gestione o personale che riveste ruoli chiave non sia idoneo sulla base di fatti pertinenti nel contesto di rischi o eventi di ML/TF, l’autorità di vigilanza prudenziale dovrebbe comunicare i risultati e le decisioni all’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT competente e all’unità di informazione finanziaria.

Autorità di vigilanza in materia di AML/CFT

Le autorità di vigilanza in materia di AML/CFT dovrebbero, su richiesta dell’autorità di vigilanza prudenziale, comunicare tutte le informazioni pertinenti a loro disposizione ai fini della valutazione e della rivalutazione dell’idoneità dei membri dell’organo di gestione e del personale che riveste ruoli chiave. Laddove opportuno, l’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT dovrebbe anche chiedere informazioni all’unità di informazione finanziaria nell’ambito di questa valutazione, a meno che tali informazioni non siano già a disposizione dell’autorità di vigilanza prudenziale o siano state richieste all’unità di informazione finanziaria da parte dell’autorità di vigilanza prudenziale.

Le autorità di vigilanza in materia di AML/CFT dovrebbero comunicare di propria iniziativa alle autorità di vigilanza prudenziale le informazioni ritenute rilevanti per la valutazione o la rivalutazione dell’idoneità dei membri dell’organo di gestione e del personale che riveste ruoli chiave, qualora emergano fatti nuovi o precedentemente sconosciuti relativi alle attività di ML/TF.

(¹¹ ) Orientamenti congiunti dell’ESMA e dell’ABE sulla valutazione dell’idoneità dei membri dell’organo di gestione e del personale che riveste ruoli chiave, in conformità delle direttive 2013/36/UE e 2014/65/UE (EBA/GL/2021/06).

Le informazioni richieste nel contesto delle valutazioni dell’idoneità dovrebbero essere fornite senza indebito ritardo in considerazione dei brevi termini prescritti per tali valutazioni da parte dell’autorità di vigilanza prudenziale.