10.1 Personīgā riska ierobežošana

Ja attiecīgā atalgojuma politika ir samērojama ar riskiem, tai vajadzētu būt pietiekami efektīvai, praksē tas nozīmē, ka tai jāspēj radīt lejupvērsto korekciju attiecībā uz darbiniekam piešķirto atalgojuma mainīgās daļas summu, kā arī atliktās summas un izmaksāto summu atgūšanas mehānismu piemērošanu.

Ieguldījumu brokeru sabiedrībām, ciktāl tas ir iespējams, būtu jānodrošina, lai identificētie darbiniek i nevar nodot atalgojuma mainīgās daļas lejupvērstos riskus citai pusei ar riska ierobežošanas vai noteikta veida apdrošināšanas palīdzību, piemēram, īstenojot politiku par darbībām ar finanšu instrumentiem un informācijas atspoguļošanas prasībām.

Identificētajiem darbiniekiem būtu jābūt ierobežotam atalgojuma lejupvērstās korekcijas riskam, ja identificētie darbinieki noslēdz līgumu ar trešo personu vai ieguldījumu brokeru sabiedrību un tiek ievērots kāds no šiem nosacījumiem:

• a. saskaņā ar līgumu trešai personai vai ieguldījumu brokeru sabiedrībai ir jāveic tieši vai netieši maksājumi identificētajam darbiniekam, uz kuru attiecas vai kuru skar tādas summas, par kurām darbiniekam ir samazināta atalgojuma mainīgā daļa;
• b. identificētais darbinieks iegādājas vai tur atvasinātos instrumentus, kuri ir paredzēti, lai nodrošinātu zaudējumus, kas saistīti ar finanšu instrumentiem, kuri ir saņemti kā atalgojuma mainīgās daļas daļa.

Identificētos darbiniekus būtu jāuzskata par tādiem, kas apdrošinājuši lejupvērstās korekci jas risku, ja darbinieki noslēdz apdrošināšanas līgumu ar nosacījumu nodrošināt viņiem atlīdzību atalgojuma lejupvērstas korekcijas gadījumā. Parasti tas neliedz noslēgt apdrošināšanas līgumu, lai segtu tādus personīgos maksājumus kā veselības aprūpe un hi potēkas maksājumus. EBA Public

Prasība neizmantot personīgā riska ierobežošanas stratēģijas vai apdrošināšanu, lai izvairītos no atalgojuma nosacījumos paredzētās riska korekcijas ietekmes, būtu jāpiemēro mainīgajam atalgojumam, kura izmaksa tiek atlikta vai saglabāt a.

Ieguldījumu brokeru sabiedrībām būtu jāuztur efektīvi mehānismi, lai nodrošinātu to, ka identificētie darbinieki ievēro šīs nodaļas prasības. Ir jānodrošina vismaz identificētā darbinieka deklarācija par to, ka viņš vai viņa riska korekcijas ietekmes mazināšanas nolūkā atturēsies pieņemt personīgā riska ierobežošanas stratēģijas vai noslēgt apdrošināšanas līgumus. Vajadzības gadījumā ieguldījumu brokeru sabiedrības personālvadības vai iekšējās kontroles funkcijām būtu jāveic vismaz izlases veida deklarācijas atbilstības pārbaudes attiecībā uz iekšējo kontu turēšanu. Šādās izlases veida pārbaudēs būtu vismaz jāietver iekšējo vērtspapīru turētājbankas kontu pārbaude attiecībā uz identificētajiem darbiniekiem. Turklāt uz ieguldījumu brokeru sabiedrību būtu obligāti jānosūta paziņojums par jebkuru ārpus ieguldījumu brokeru sabiedrības turēto kontu.