2 Kredītu apkalpotāju novērtējums par vadības vai pārvaldes struktūras locekļu atbilstīgām zināšanām un pieredzi

Kredītu apkalpotājiem būtu jānodrošina, ka to vadības vai pārvaldes struktūrai kopumā ir atbilstīgas zināšanas un pieredze, lai vienmēr veiktu savus pienākumus un veiktu uzņēmējdarbību kompetenti un atbildīgi. Saskaņā ar Direktīvas (ES) 2021/2167 5. panta 1. punkta b) apakšpunktu kredītu apkalpotājiem ir jānodrošina, ka visiem šo struktūru locekļiem ir laba reputācija.

Kredītu apkalpotājiem, tostarp uzņēmumiem, kas iesniedz pieteikumu atļaujas saņemšanai saskaņā ar Direktīvas (ES) 2021/2167 II sadaļas I nodaļu, ir jāveic novērtējums vai atkārtots novērtējums, jo īpaši:

• a. iesniedzot atļaujas pieteikumu pirms savu darbību sākšanas;
• b. ja vadības vai pārvaldes struktūras sastāvā notiek būtiskas izmaiņas, tostarp:
• i. ieceļot jaunus vadības vai pārvaldes struktūras locekļus; un
• ii. kad locekļi ir atstājuši vadības vai pārvaldes struktūru;
• c. ja uzņēmējdarbības modelī, tā pamatā esošajās tiesību normās vai izmantotajās tehnoloģijās ir notikušas būtiskas izmaiņas.

Vadības vai pārvaldes struktūras locekļu zināšanu un pieredzes novērtējums kopumā būtu jāveic pirms atsevišķu locekļu iecelšanas. Attiecīgā gadījumā vadības vai pārvaldes struktūrai, kas pilda uzraudzības funkciju, vajadzētu būt atbildīgai par galīgā novērtējuma veikšanu.

Atkāpjoties no 16. punkta, kolektīvos piemērotības novērtējumus, neskarot valsts tiesību aktus, var veikt pēc vadības vai pārvades struktūras locekļa iecelšanas jebkurā no šādiem gadījumiem, par kuriem kredītu apkalpotājs ir pienācīgi sniedzis pamatojumu:

• a. kredītu apkalpotāja akcionāri, īpašnieki vai locekļi ieceļ un apstiprina vadības vai pārvaldes struktūras locekļus akcionāru sapulcē vai līdzvērtīgā sanāksmē, ko nav ierosinājis kredītu apkalpotājs vai vadības vai pārvaldes struktūra; un
• b. pilnīgs novērtējums pirms locekļa iecelšanas vai vadības vai pārvaldes struktūras sastāva maiņa varētu traucēt vadības vai pārvaldes struktūras pareizu darbību, tostarp šādu situāciju rezultātā:
• i. ja pēkšņi vai neplānoti nepieciešams aizstāt locekļus, piemēram, locekļa nāves gadījumā; un
• ii. ja loceklis ir jāatsauc, jo loceklis vairs nav piemērots.

Atbilstīgu zināšanu un pieredzes novērtējumā būtu jāņem vērā visi jautājumi, kas attiecas uz novērtējumiem un ir tiem pieejami. Kredītu apkalpotājiem būtu jāapsver riski, tostarp reputācijas risks, kas rodas gadījumā, ja tiek konstatēti trūkumi, kuri ietekmē vadības vai pārvaldes struktūras locekļu kolektīvo piemērotību.

Kredītu apkalpotājiem, novērtējot vadības vai pārvaldes struktūras atbilstīgās kolektīvās zināšanas un pieredzi, būtu jāņem vērā atsevišķa vadības vai pārvaldes struktūras locekļa zināšanas un pieredze, un otrādi.

Kredītu apkalpotājiem būtu jādokumentē sava novērtējuma rezultāti un jo īpaši visas konstatētās nepilnības starp vadības vai pārvaldes struktūras locekļu nepieciešamajām un faktiskajām kolektīvajām zināšanām un pieredzi, kā arī pasākumi, kas jāveic, lai novērstu šīs nepilnības, tostarp sniedzamo sākotnējo vai citu apmācību.

Kredītu apkalpotāju pienākums ir novērtēt vadības vai pārvaldes struktūras sākotnējās un pastāvīgās individuālās un kolektīvās atbilstīgās zināšanas un pieredzi, kā arī to locekļu labo reputāciju.

Lai nodrošinātu pienācīgu pastāvīgu uzraudzību, kredītu apkalpotājiem būtu jāinformē kompetentā iestāde par ierosināto dalībnieku iecelšanu vai, neskarot valsts tiesību aktus, jāinformē kompetentā iestāde bez liekas kavēšanās pēc dalībnieku iecelšanas.

Ja kompetentās iestādes uzraudzības nolūkos ir veikušas novērtējumu par kredītu apkalpotāja vadības vai pārvaldes struktūras zināšanām un pieredzi, atbildība novērtēt un nodrošināt vadības vai pārvaldes struktūras piemērotību joprojām paliek kredītu apkalpotāja ziņā.