2 Kreditförvaltares bedömning av huruvida medlemmarna i deras lednings- eller förvaltningsorgan har tillräckliga kunskaper och erfarenheter

Kreditförvaltare bör säkerställa att deras lednings- eller förvaltningsorgan som helhet har tillräckliga kunskaper och erfarenheter för att alltid kunna utföra sina uppgifter och bedriva verksamheten på ett kompetent och ansvarsfullt sätt. I enlighet med artikel 5.1 b i direktiv (EU) 2021/2167 bör kreditförvaltare säkerställa att alla medlemmar i dessa organ har gott anseende.

Kreditförvaltare, inbegripet företag som ansöker om auktorisation enligt avdelning II kapitel I i direktiv (EU) 2021/2167, bör i synnerhet utföra bedömningen eller en ny bedömning

• a. när de står i begrepp att ansöka om auktorisation för att inleda sin verksamhet,
• b. när det sker väsentliga förändringar i fråga om lednings- eller förvaltningsorganets sammansättning, inbegripet
• i. vid utnämning av nya medlemmar i lednings- eller förvaltningsorganet,
• ii. när medlemmar har lämnat lednings- eller förvaltningsorganet,
• c. om väsentliga förändringar har skett i fråga om affärsmodellen, de underliggande rättsliga bestämmelserna eller den teknik som används.

Bedömningarna av kunskaps- och erfarenhetsnivån hos medlemmarna i lednings- eller förvaltningsorganen som helhet bör utföras innan de enskilda medlemmarna utses. I tillämpliga fall bör lednings- eller förvaltningsorganet i dess tillsynsfunktion ansvara för att utföra den slutliga bedömningen.

Genom undantag från punkt 16 får den kollektiva lämplighetsbedömningen, utan att det påverkar tillämpningen av nationell lagstiftning, utföras efter utnämningen av medlemmen i lednings- eller förvaltningsorganet i något av följande fall och under förutsättning att kreditförvaltaren har lämnat en vederbörlig motivering:

• a. Aktieägare, ägare eller medlemmar i kreditförvaltaren nominerar och utser medlemmar i lednings- eller förvaltningsorganet vid bolagsstämman eller motsvarande möte utan att de har föreslagits av kreditförvaltaren eller lednings- eller förvaltningsorganet.
• b. En fullständig bedömning av en medlem före utnämningen eller en ändring av lednings- eller förvaltningsorganets sammansättning skulle störa lednings- eller förvaltningsorganets korrekta funktion, inbegripet till följd av följande omständigheter:
• i. Behovet av att ersätta medlemmar uppstår plötsligt eller oväntat, t.ex. genom en medlems bortgång.
• ii. En medlem måste avsättas på grund av att medlemmen inte längre är lämplig.

Bedömningen av tillräckliga kunskaper och erfarenheter bör beakta alla tillgängliga relevanta omständigheter. Kreditförvaltare bör beakta de risker, inbegripet anseenderisker, som uppstår om eventuella brister identifieras som påverkar den kollektiva lämpligheten hos medlemmarna i lednings- eller förvaltningsorganet.

Kreditförvaltare bör ta hänsyn till de kunskaper och erfarenheter som enskilda medlemmar i lednings- eller förvaltningsorgan har när de bedömer lednings- eller förvaltningsorganets tillräckliga kollektiva kunskaper och erfarenheter, och vice versa.

Kreditförvaltare bör dokumentera resultaten av bedömningen, särskilt eventuella svagheter som identifierats, såsom skillnader mellan nödvändiga och faktiska kollektiva kunskaper och erfarenheter i lednings- eller förvaltningsorganet, och åtgärder för att komma till rätta med dessa brister, inbegripet introduktionskurser eller utbildningar.

Kreditförvaltarna ansvarar för bedömningen av lednings- eller förvaltningsorganets inledande och fortlöpande individuella och kollektiva kunskaper och erfarenheter samt för dess medlemmars goda anseende.

För att säkerställa lämplig fortlöpande tillsyn bör kreditförvaltarna informera den behöriga myndigheten om den föreslagna utnämningen av medlemmar eller, utan att det påverkar tillämpningen av nationell rätt, informera myndigheten utan onödigt dröjsmål efter utnämningen av medlemmar.

Efter att de behöriga myndigheterna som en del av sitt tillsynsuppdrag har bedömt kunskaps- och erfarenhetsnivån hos kreditförvaltarens lednings- eller förvaltningsorgan, fortsätter ansvaret för att bedöma och säkerställa lämpligheten hos lednings- eller förvaltningsorganet att åligga kreditförvaltaren.