2 Beoordeling door kredietservicers van de toereikendheid van de kennis en ervaring van leden van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan

Kredietservicers dienen ervoor te zorgen dat hun leidinggevende of bestuurlijke orgaan als collectief over voldoende kennis en ervaring beschikt om zijn taken te allen tijde uit te voeren en het bedrijf op competente en verantwoorde wijze te leiden. Overeenkomstig artikel 5, lid 1, punt b), van Richtlijn (EU) 2021/2167 dienen kredietservicers ervoor te zorgen dat alle leden van deze organen betrouwbaar zijn.

Kredietservicers, met inbegrip van ondernemingen die een vergunning aanvragen op grond van titel II, hoofdstuk I, van Richtlijn (EU) 2021/2167, dienen de beoordeling of een herbeoordeling uit te voeren, met name:

• a. bij het aanvragen van een vergunning voordat zij met hun activiteiten beginnen;
• b. wanneer er belangrijke wijzigingen optreden in de samenstelling van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan, zoals:
• i. bij de benoeming van nieuwe leden van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan, en
• ii. wanneer leden het leidinggevende of bestuurlijke orgaan hebben verlaten;
• c. wanneer zich belangrijke wijzigingen hebben voorgedaan in het bedrijfsmodel, de onderliggende wettelijke bepalingen of de gebruikte technologieën.

De kennis- en ervaringsbeoordelingen van de leden van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan als collectief dienen te worden verricht voordat de individuele leden worden benoemd. Waar van toepassing dient het leidinggevende of bestuurlijke orgaan in zijn toezichthoudende functie verantwoordelijk te zijn voor het uitvoeren van de eindbeoordeling.

In afwijking van punt 16 kunnen de collectieve geschiktheidsbeoordelingen, onverminderd de nationale wetgeving, worden verricht na de benoeming van het lid van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan in elk van de volgende gevallen waarvoor de kredietservicer naar behoren een motivering heeft verstrekt:

• a. aandeelhouders, eigenaren of leden van de kredietservicer dragen op de aandeelhoudersvergadering of gelijkwaardige vergadering leden voor of benoemen leden die niet zijn voorgesteld door de kredietservicer of door het leidinggevende of bestuurlijke orgaan, en
• b. een volledige beoordeling voorafgaand aan de benoeming van een lid of de wijziging van de samenstelling van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan zou de goede werking van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan verstoren, onder meer als gevolg van de volgende situaties:
• i. er ontstaat plotseling of onverwacht een noodzaak om leden te vervangen, bijvoorbeeld bij het overlijden van een lid;
• ii. wanneer een lid uit zijn functie moet worden ontheven omdat het lid niet langer geschikt is.

Bij de beoordeling van de toereikendheid van de kennis en ervaring dient rekening te worden gehouden met alle beschikbare zaken die relevant zijn voor de beoordelingen. Kredietservicers dienen rekening te houden met de risico’s, waaronder de reputatierisico’s, die ontstaan in het geval dat tekortkomingen worden vastgesteld die van invloed zijn op de collectieve geschiktheid van de leden van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan.

Kredietservicers dienen bij de beoordeling van de toereikendheid van de collectieve kennis en ervaring van het leidinggevend of bestuurlijke orgaan rekening te houden met de kennis en ervaring van de individuele leden van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan, en omgekeerd.

Kredietservicers dienen de resultaten van hun beoordeling te documenteren, en met name de vastgestelde tekortkomingen tussen de noodzakelijke en de feitelijke collectieve kennis en ervaring van de leden van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan, en de maatregelen die moeten worden getroffen om deze tekortkomingen te verhelpen, met inbegrip van introductie- of opleidingsmaatregelen.

De beoordeling van de initiële en permanente individuele en collectieve toereikendheid van kennis en ervaring van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan en de betrouwbaarheid van hun leden is de verantwoordelijkheid van kredietservicers.

Om passend doorlopend toezicht te waarborgen, dienen kredietservicers de bevoegde autoriteit in kennis te stellen van de voorgenomen benoeming van leden of, onverminderd de nationale wetgeving, deze autoriteit onverwijld na de benoeming van leden in kennis te stellen.

Wanneer de bevoegde autoriteiten de kennis en ervaring van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan van een kredietservicer voor toezichtdoeleinden hebben beoordeeld, blijft de kredietservicer verantwoordelijk voor de beoordeling en waarborging van de geschiktheid van het leidinggevende of het bestuurlijke orgaan.