18. Les établissements de crédit et les établissements financiers devraient indiquer, dans leurs …

Les établissements de crédit et les établissements financiers devraient indiquer, dans leurs po-litiques et procédures, comment ils adaptent le niveau et l’intensité du contrôle d’une manière proportionnée au risque de BF/CT associé au client et en fonction du profil de risque du client, comme le prévoient les orientations de l’ABE en matière de facteurs de risque et en particulier les orientations 4.69 à 4.75. Pour gérer efficacement le risque de BC/FT associé à un client, le contrôle devrait au moins inclure les étapes suivantes:

• a. définir les attentes quant au comportement du client, telles que la nature probable, le montant, la source et la destination des transactions, de manière à permettre à l’éta-blissement de détecter les transactions inhabituelles;
• b. veiller à ce que le compte du client soit examiné régulièrement afin de comprendre s’il convient de modifier le profil de risque du client;
• c. veiller à ce que toute modification des informations relatives à la vigilance à l’égard de la clientèle précédemment obtenues qui pourrait avoir une incidence sur l’évaluation par l’établissement du risque de BF/CT lié à la relation d’affaires individuelle soit prise en considération.

1. Vue d’ensemble

1.1 Références

1.2 Exigences identifiées

1.3 Normes associées

2. Exigences identifiées

3. Normes associées

• EBA -

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