18. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek politikáikban és eljárásaikban fel kell …

A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek politikáikban és eljárásaikban fel kell tüntetniük, hogy miként igazítják ki a nyomon követés szintjét és intenzitását az ügyfélhez kapcsolódó pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázattal arányos módon és az ügyfél kockázati profiljának megfelelően, az EBH kockázati tényezőkre vonatkozó irán ymutatásában és különösen a 4.69–4.75. iránymutatásban foglaltak szerint. Az ügyféllel kapcsolatos pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázat eredményes kezelése érdekében a nyomon követésnek legalább a következő lépéseket kell magában foglalnia:

• a. Az ügyfél magatartásával kapcsolatos olyan elvárások rögzítése, mint például az ügyletek várható jellege, összege, eredete és rendeltetési helye, hogy az intézmény kiszűrhesse a szokatlan ügyleteket.
• b. A nnak biztosítása, hogy az ügyfél számláját rendszeresen felülvizsgálják annak megállapítása érdekében, hogy indokolt- e az ügyfél kockázati profiljának módosítása.
• c. Annak biztosítása, hogy a korábban megszerzett ügyfél-átvilágítási információk minden olyan változását figyelembe vegyék, amely befolyásolhatja az intézménynek az egyes üzleti kapcsolatokhoz kapcsolódó pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatra vonatkozó értékelését.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.