18. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero stabilire nelle loro politiche e …

Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero stabilire nelle loro politiche e procedure le modalità con cui graduare il livello e l’intensità del controllo in modo commisurato al rischio di ML/TF associato al cliente e in linea con il suo profilo di rischio, come stabilito negli Orientamenti dell’ABE relativi ai fattori di rischio e in particolare negli orientamenti da 4.69 a 4.75. Per gestire in modo efficace il rischio di ML/TF associato a un cliente, il controllo dovrebbe includere almeno le seguenti fasi:

• a. definire aspettative in merito al comportamento del cliente, quali la possibile natura, importo, origine e destinazione delle transazioni, in modo da consentire all’ente o agli istituti di individuare operazioni anomale;
• b. garantire che il conto del cliente venga esaminato periodicamente per capire se le modifiche al profilo di rischio del cliente siano giustificate o meno;
• c. assicurare che si tenga conto di eventuali modifiche alle informazioni ottenute in precedenza riguardanti l’adeguata verifica della clientela che potrebbero incidere sulla valutazione, da parte dell’ente, del rischio di ML/TF associato al singolo rapporto continuativo.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.