18. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich strategiach i procedurach, w jaki …

Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich strategiach i procedurach, w jaki sposób dostosowują poziom i intensywność monitoringu w sposób współmierny do ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z klientem i zgodny z profilem ryzyka klienta, jak określono w wytycznych EUNB dotyczących czynników ryzyka, w szczególności w wytycznych od 4.69 do 4.75. Aby skutecznie zarządzać ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu powiązanym z klientem, monitorowanie powinno obejmować co najmniej następujące kroki:

• a. określenie oczekiwań dotyczących zachowania klienta, takich jak prawdopodobny charakter, kwota, źródło i przeznaczenie transakcji, aby umożliwić instytucji wykrycie nietypowych transakcji;
• b. zapewnienie regularnego przeglądu rachunku klienta w celu zrozumienia, czy zmiany w profilu ryzyka klienta są uzasadnione;
• c. zapewn ienie uwzględnienia wszelkich zmian w uprzednio uzyskanych informacjach na potrzeby należytej staranności wobec klienta, które to informacje mogą mieć wpływ na dokonaną przez instytucję ocenę ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z indywidualnymi stosunkami gospodarczymi.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.