18. Kreditne in finančne institucije bi morale v svojih politikah in postopkih navesti, kako …

Kreditne in finančne institucije bi morale v svojih politikah in postopkih navesti, kako prilagajajo raven in intenzivnost spremljanja na način, ki je sorazmeren s tveganjem PD/FT, povezanim s stranko, in glede na oceno tveganja stranke, kot je določeno v smernicah organa EBA o dejavnikih tveganja, zlasti v smernicah 4.69 do 4.75. Za učinkovito obvladovanje tveganja PD/FT, povezanega s stranko, bi moralo spremljanje vključevati vsaj naslednje korake:

• a. določitev pričakovanj glede ravnanja stranke, kot so verjetnost, znesek, izvor in namen transakcij, tako da lahko institucija prepozna neobičajne transakcije;
• b. zagotovitev, da se račun stranke redno pregleduje, da se ugotovi, ali so spremembe ocene tveganja stranke upravičene;
• c. zagotovitev, da se upoštevajo vse spremembe predhodno pridobljenih informacij o skrbnem preverjanju strank, ki bi lahko vplivale na oceno institucije glede tveganja PD/FT, povezanega s posameznim poslovnim odnosom.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.