+18. As instituições de crédito e financeiras devem definir nas suas políticas e procedimentos a …

18. As instituições de crédito e financeiras devem definir nas suas políticas e procedimentos a …

As instituições de crédito e financeiras devem definir nas suas políticas e procedimentos a forma como ajustam o nível e a intensidade da monitorização de forma proporcional ao risco de BC/FT associado ao cliente e em consonância com o perfil de risco do cliente, tal como estabelecido nas orientações da EBA relativas aos fatores de risco e, em especial, nas orientações 4.69 a 4.75. Para gerir eficazmente o risco de BC/FT associado a um cliente, a monitorização deve incluir, pelo menos, as seguintes etapas:

  • a. estabelecer expectativas sobre o comportamento do cliente, tais como a natureza provável, o montante, a fonte e o destino das transações, de modo a permitir à instituição detetar transações não habituais.
  • b. assegurar que a conta do cliente é revista regularmente para compreender se as alterações no perfil de risco do cliente se justificam.
  • c. assegurar que são tidas em conta quaisquer alterações às informações de CDD obtidas anteriormente que possam afetar a avaliação, pela instituição, do risco de BC/FT associado à relação de negócio individual.

1. Visão geral

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1.1 Referências

1.2 Requisitos identificados

1.3 Normas relacionadas

2. Requisitos identificados

Requisitos

3. Normas relacionadas

Normas
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.