18. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais a leagan amach ina mbeartais agus ina …

Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais a leagan amach ina mbeartais agus ina nósanna imeachta conas a choigeartaíonn siad leibhéal agus déine an fhaireacháin ar bhealach atá i gcomhréir leis an bpriacal ML/TF a bhaineann leis an gcustaiméir agus i gcomhréir le próifíl riosca an chustaiméara, mar a leagtar amach i dtreoirlínte an ÚBE maidir le fachtóirí priacail agus go háirithe treoirlínte 4.69 go 4.75. Chun an riosca ML/TF a bhaineann le custaiméir a bhainistiú go héifeachtach, ba cheart go n-áireofaí na céimeanna seo a leanas ar a laghad san fhaireachán:

• a. ionchais a leagan síos maidir le hiompar an chustaiméara, amhail cineál dóchúil, méid, foinse agus ceann scríbe na n-idirbheart, ionas go mbeidh an institiúid in ann idirbhearta neamhghnácha a fheiceáil.
• b. a áirithiú go ndéantar athbhreithniú rialta ar chuntas an chustaiméara chun a thuiscint an bhfuil údar le hathruithe ar phróifíl riosca an chustaiméara.
• c. a áirithiú go gcuirfear san áireamh aon athruithe ar an bhfaisnéis CDD a fuarthas roimhe sin a d’fhéadfadh difear a dhéanamh do mheasúnú na hinstitiúide ar an riosca ML/TF a bhaineann leis an gcaidreamh gnó aonair.

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.