18. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte, hvordan …

Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte, hvordan de tilpasser overvågningens omfang og intensitet, så den står i et rimeligt forhold til den ML/TF-risiko, der er forbundet med kunden, og i overensstemmelse med kundens risikoprofil, jf. EBA's retningslinjer for risikofaktorer, navnlig retningslinje 4.69-4.75. For effektivt at styre de ML/TF-risici, der er forbundet med en kunde, bør overvågningen som minimum omfatte følgende trin:

• a. Fastsættelse af forventninger til kundens adfærd, f.eks. transaktionernes sandsynlige art, beløb, oprindelse og bestemmelsessted, således at instituttet kan spotte usædvanlige transaktioner.
• b. Sikring af, at kundens konto løbende kontrolleres for at se, om ændringerne i kundens risikoprofil er begrundede.
• c. Sikring af, at der tages hensyn til ændringer af tidligere indhentede kundekendskabsoplysninger, der kan påvirke instituttets vurdering af ML/TF-risikoen i forbindelse med den individuelle forretningsforbindelse.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.