+18. Úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich politikách a postupoch stanoviť, ako upravujú …

18. Úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich politikách a postupoch stanoviť, ako upravujú …

Úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich politikách a postupoch stanoviť, ako upravujú úroveň a intenzitu monitorovania spôsobom, ktorý je primeraný riziku prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s klientom a v súlade s rizikovým profilom klienta, ako sa uvádza v usmerneniach EBA o rizikových faktoroch, a najmä v usmerneniach 4.69 až 4.75. Na účinné riadenie rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s klientom by monitorovanie malo zahŕňať aspoň tieto kroky:

  • a. stanovenie očakávaní týkajúcich sa správania klienta, napríklad pravdepodobnej povahy, výšky, zdroja a miesta určenia transakcií, aby inštitúcia mohla odhaliť neobvyklé transakcie;
  • b. zabezpečenie pravidelnej kontroly účtu klienta s cieľom pochopiť, či sú zmeny rizikového profilu klienta opodstatnené;
  • c. zabezpečenie toho, aby sa zohľadnili všetky zmeny v predtým získaných informáciách
  • o povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi, ktoré by mohli ovplyvniť hodnotenie inšt itúcie týkajúce sa rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v súvislosti s jednotlivými obchodnými vzťahmi.

1. Prehľad

,

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.