18. Kredietinstellingen en financiële instellingen moeten in hun beleid en procedures vermelden hoe …

Kredietinstellingen en financiële instellingen moeten in hun beleid en procedures vermelden hoe zij het niveau en de intensiteit van de controle zodanig aanpassen dat deze evenredig is met het met de cliënt verbonden ML/TF-risico en in de lijn ligt van het risicoprofiel van de cliënt zoals bepaald in de EBA-richtsnoeren inzake de risicofactoren en in de specifieke richtsnoeren 4.69 tot en met 4.75. Om het met een cliënt verbonden ML/TF-risico doeltreffend te beheren, moet de controle ten minste de volgende stappen omvatten:

• a. het stellen van verwachtingen over het gedrag van de cliënt, zoals de waarschijnlijke aard, het bedrag, de bron en de bestemming van transacties, zodat de instelling ongebruikelijke transacties kan herkennen;
• b. ervoor zorgen dat de rekening van de cliënt regelmatig wordt gecontroleerd om na te gaan of wijzigingen in het risicoprofiel van de cliënt gerechtvaardigd zijn;
• c. ervoor zorgen dat rekening wordt gehouden met eventuele wijzigingen aan de eerder verkregen CDD-informatie die van invloed kunnen zijn op de beoordeling door de instelling van het ML/TF-risico verbonden met de individuele zakelijke relatie.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.