18. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi esittää toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan …

Luotto- ja finanssilaitosten tulisi esittää toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan, miten ne mitoittavat seurannan tasoa ja perusteellisuutta niin, että se on oikeassa suhteessa asiakkaaseen liittyvään rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiin sekä asiakkaan riskiprofiilin mukaista, kuten Euroopan pankkiviranomaisen riskitekijöitä koskevissa ohjeissa ja erityisesti ohjeissa 4.69–4.75 esitetään. Jotta asiakkaaseen liittyviä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä voidaan hallita tehokkaasti, seurannan tulisi sisältää ainakin seuraavat vaiheet:

• a. määritetään asiakkaan käyttäytymistä koskevat odotukset, kuten liiketoimien todennäköinen luonne, määrä, alkuperä ja määränpää, jotta laitos voi havaita epätavalliset liiketoimet
• b. varmistetaan, että asiakkaan tili tarkistetaan säännöllisesti sen selvittämiseksi, onko asiakkaan riskiprofiilin muuttaminen perusteltua
• c. varmistetaan, että aiemmin saatuihin asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskeviin tietoihin tehdyt muutokset, jotka voivat vaikuttaa laitoksen arvioon yksittäiseen liikesuhteeseen liittyvästä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskistä, otetaan huomioon.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.