18. Instituțiile de credit și financiare trebuie să stabilească, în politicile și procedurile lor …

Instituțiile de credit și financiare trebuie să stabilească, în politicile și procedurile lor, modul în care adaptează nivelul și intensitatea monitorizării astfel încât să fie proporționale cu riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat clientului și în conformitate cu profilul de risc al clientului, astfel cum se prevede în Ghidul ABE privind factorii de risc, în special în orientările 4.6 9- 4.75. Pentru a gestiona în mod eficace riscul de spălare a banilor/finanțare a terorismului asociat unui client, monitorizarea ar trebui să includă cel puțin următoarele etape:

• a. stabilirea așteptărilor privind comportamentul clientului, cum ar fi natura, cuantumul, sursa și destinația probabilă a tranzacțiilor, pentru a permite instituției să identifice tranzacțiile neobișnuite;
• b. asigurarea revizuirii periodice a contului clientului, pentru a înțelege dacă modificările profilului de risc al clientului sunt justificate;
• c. asigurarea faptului că sunt luate în considerare orice modificări ale informațiilor obținute anterior cu privire la măsurile de precauție privind clientela care ar putea afecta evaluarea de către instituție a riscului de spălare a banilor/finanțare a terorismului asociat relației de afaceri individuale.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.