18. Kreditinstitut och finansiella institut bör i sina riktlinjer och rutiner ange hur de anpassar …

Kreditinstitut och finansiella institut bör i sina riktlinjer och rutiner ange hur de anpassar övervakningens omfattning och intensitet på ett sätt som står i proportion till kundens riskprofil, i enlighet med EBA:s riktlinjer om riskfaktorer, i synnerhet riktlinjerna 4.69 till 4.75. För att effektivt hantera den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippad med en kund bör övervakningen åtminstone omfatta följande steg:

• a. Fastställande av förväntningar på kundens beteende, såsom transaktionernas sannolika art, belopp, ursprung och mottagare, för att göra det möjligt för institutet att upptäcka ovanliga transaktioner.
• b. Se till att kundens konto granskas regelbundet för att förstå om ändringar av kundens riskprofil är motiverade.
• c. Säkerställa att eventuella ändringar av kundkännedomsinformationen som kan påverka institutets bedömning av den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som förknippas med den enskilda affärsförbindelsen beaktas.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.