18. L- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jistabbilixxu fil -politiki u l- …

L- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jistabbilixxu fil -politiki u l- proċeduri tagħhom kif jaġġustaw il - livell u l - intensità tal - monitoraġġ b’mod li jkun proporzjonat mar - riskju ta’ ML/TF assoċjat mal - klijent u f’konformità mal - profil tar - riskju tal - klijent, kif stabbilit fil -Linji Gwida tal-EBA dwar il- fatturi ta’ riskju u b’mod partikolari fil -Linji Gwida 4.69 sa 4.75. Sabiex ir - riskju ta’ ML/TF assoċjat ma’ klijent jiġi ġestit b’mod effettiv, il - monitoraġġ għandu tal - anqas jinkludi l- passi li ġejjin:

• a. jistabbilixxi l - aspettattivi tal - imġiba tal - klijent, bħalma huma n -natura probabbli, l-ammont, is - sors u d - destinazzjoni tat - tranżazzjonijiet, b’tali mod li l - is tituzzjoni tkun tista’ tidentifika tranżazzjonijiet mhux tas - soltu.
• b. jiżgura li l -kont tal- klijent jiġi rivedut regolarment biex jifhem jekk il - bidliet fil - profil tar - riskju tal - klijent humiex ġustifikati.
• c. jiżgura li kwalunkwe bidla fl - informazzjoni ta’ CDD miksuba preċedentement li tista’ taffettwa l - valutazzjoni tal - istituzzjoni tar - riskju ta’ ML/TF assoċjat mar -relazzjoni ta’ negozju individwali tiġi kkunsidrata.

1. Ħarsa ġenerali

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

3. Standards relatati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.