4. Оценка на вътрешното управление и рамката за управление на риска в КТД

Компетентните органи следва да извършат оценка на правилата за вътрешно управление на заявителя въз основа на предоставената от него информация, в съответствие с изискванията на главата относно КТД, на изискванията по член 48ж от Директива 2013/36/ЕС, както е посочено в преработените Насоки на ЕБО относно вътрешното управление в съответствие с член 74, параграф 3 и член 48ж, параграф 9 от Директива 2013/36/ЕС⁹ .

Компетентните органи следва да оценят пригодността на най - малко две лица, които осъществяват действителното управление на дейността на КТД или, когато е приложимо, на членовете на местния управителен комитет, в съответствие с изискванията, определени за оценката на членовете на ръководния орган съгласно член 91 от ДКИ, както е посочено в Съвместните насоки на ЕБО и ЕОЦКП относно оценката на пригодността на членовете на ръководния орган в съответствие с член 91, параграф 11 и член 91а, параграф 8 от Директива 2013/36/ЕС (ДКИ) и член 9 от Директива 2014/65/ЕС (ДПФИ II)¹⁰ , които се прилагат mutatis mutandis и в съответствие с член 48ж, параграф 1 от ДКИ. Когато е приложимо, компетентните органи следва също така да оценят пригодността на лицето(ата), заемащо(и) ключова(и) позиция(и), в съответствие със същите Съвместни насоки на ЕБО и ЕОЦКП.

Като част от прегледа на правилата за вътрешно управление, като вземат предвид по - специално рамката за управление на риска, компетентните органи следва да се уверят, че са обхванати всички относими рискове, включително потенциалните рискове, свързани с инструментите, съставляващи гаранционния капитал, и инструментите, с които се изпълнява изискването за ликвидност. Компетентните органи следва също така да

9 Документът за консултации е достъпен на адрес: https://www.eba.europa.eu/publications - and - media/press - releases/eba - consults - revised - guidelines - internal - governance 10 Документите за консултации са достъпни на адрес https://www.eba.europa.eu/publications - and - media/press - releases/eba - and - esma - launch - consultation - revised - suitability - assessment - framework - banks - and - investment - firms 17 извършват преглед на информацията относно сигурността на ИКТ и управлението на риска в областта на ИКТ в съответствие с изискванията на DORA, когато е приложимо.

Компетентните органи следва да се уверят, че практиките за огледално регистриране или вътрешногруповите операции — когато са предвидени такива — не са планирани до степен, в която КТД да бъде лишен от целта и обосновката на присъствието му в съответната държава членка, като бъде превърнат в предприятие „празна черупка“, чрез което се заобикалят правни и регулаторни изисквания. Тази оценка следва да се съсредоточи и върху съответствието на тези практики с изискванията в областта на управлението на риска, както и върху степента на зависимост от приходи.

Компетентните органи следва да извършат оценка, когато е относимо, на споразуменията на заявителя с трети страни, включително на вътрешногруповите споразумения, относно важни или критични функции, предоставяни от външни доставчици на услуги, в съответствие с член 74 от ДКИ и свързаните с него Насоки на ЕБО относно разумното управление на риска, свързан с трети страни¹¹ .