8. Репутация, честност и почтеност

За даден член на ръководния орган се счита, че има добра репутация, че е честен и почтен, ако няма обективни и доказуеми основания да се предполага обратното, по - специално като се вземе предвид съответната налична информация относно факторите или ситуациите, посочени в точки 73— 77. За целите на оценката на репутацията, честността и почтеността следва да се вземе предвид също така кумулативното въздействие на последиците от незначителни събития, засягащи репутацията на члена.

Без да се нарушават каквито и да било основни права, за целите на оценката на добрата репутация, честността и почтеността следва да се вземат предвид всички наказателни и административни регистри, като се отчитат вида на присъдата или обвинението, ролята на съответното лице, полученото наказание, етапа, до който е достигнало съдебното производство, както и всички влезли в сила мерки за възстановяване в права. Следва да се вземат предвид съпътстващите обстоятелства, включително смекчаващи фактори, сериозността на всяко нарушение или административно или надзорно действие, времето, което е изминало след извършването на нарушението, поведението на члена след нарушението или деянието, както и относимостта на нарушението или на деянието към функциите на члена. Информацията от съответните наказателни или административни регистри следва да се взема предвид, като се отчитат действащите давностни срокове съгласно националното законодателство.

Без да се засяга презумпцията за невинност, която е приложима по наказателни производства, както и други основни права, когато се извършва оценка на репутацията, честността и почтеността, следва да се вземат предвид най - малко следните фактори:

• а. присъди или текущи действия по наказателно преследване за престъпление, по - специално:
• i. престъпления съгласно законодателството в областта на банковото дело, финансовата дейност, ценните книжа, застраховането или престъпления, свързани с пазарите на ценни книжа или с финансовите или платежните инструменти, включително законите в областта на изпирането на пари и финансирането на тероризма или някое от свързаните с ИП предикатни престъпления, посочени в Директива (ЕС) 2015/849, корупцията, манипулирането на пазара или злоупотребата с вътрешна информация и лихварството;
• ii. непочтени или измамни практики или други финансови престъпления;
• iii. данъчни престъпления, извършени пряко или непряко, включително посредством незаконни или забранени схеми за търговия чрез арбитраж на дивиденти;
• iv. други престъпления съгласно законодателството, свързано с дружественото право, несъстоятелността, неплатежоспособността или защитата на потребителите;
• б. други относими текущи или минали констатации и мерки, предприети от регулаторен или професионален орган поради неспазване на разпоредбите в областта на банковото дело, финансовите дейности, дейностите в областта на ценните книжа или застраховането, или във връзка с което и да е от престъпленията, изброени в буква а) по - горе.

Текущите разследвания следва да се вземат предвид, когато произтичат от съдебни или административни производства или други аналогични разследвания, извършвани от регулаторни органи, без да се засягат основните права на личността¹³ . Институциите и компетентните органи следва да разгле g дат и други доклади с неблагоприятни заключения, съдържащи подходяща, достоверна и надеждна информация (напр. като част от процедурите за подаване на сигнали за нередности).

¹³ В съответствие с Европейската конвенция за защита на правата на човека и основните свободи и Хартата на основните права на Европейския съюз: http://ec.europa.eu/justice/fu ndamental- rights/charter/index_en.htm

Необходимо е да се вземат предвид следните ситуации, свързани с резултатите от дейността и финансовата стабилност — както в миналото, така и понастоящем — на член на ръководния орган, с оглед на потенциалното им въздействие върху репутацията, почтеността и честността на члена:

• а. статус на длъжник в неизпълнение (напр. наличието на негативна кредитна история в надеждно кредитно бюро, ако има такава);
• б. финансови резултати и резултати от дейността на субекти, притежавани или управлявани от члена или в които членът е притежавал или притежава значителен дял или влияние, с особено внимание към всички производства по несъстоятелност и ликвидация и дали и как членът е допринесъл за ситуацията, довела до производството;
• в. обявяване на неплатежоспособност на физическо лице; както и
• г. без да се засяга презумпцията за невинност — граждански дела, административни или наказателни производства, големи инвестиции или експозиции и изтеглени кредити, доколкото те могат да окажат значително въздействие върху финансовата стабилност на члена или субектите, които той или тя притежава или управлява или в които притежава значителен дял.

Всеки член на ръководния орган следва да поддържа високи стандарти на почтеност и честност. При оценката на репутацията, честността и почтеността също следва да се вземат предвид най - малко следните фактори:

• а. всякакви доказателства, че поведението на лицето не е било прозрачно, честно и отзивчиво в неговите или нейните отношения с компетентни органи;
• б. отказ, отмяна, отнемане или прекратяване на регистрация, разрешение, членство или лиценз за извършване на търговска дейност, стопанска дейност или за упражняване на професия;
• в. причините за всяко прекратяване на трудови правоотношения или освобождаване от отговорна длъжност, доверителни отношения или подобна ситуация или за всяко искане за подаване на оставка от такава длъжност;
• г. лишаване от страна на съответен компетентен орган от правото да изпълнява задълженията на член на ръководния орган, включително лица, които ефективно управляват дейността на субект; както и
• д. всяко друго доказателство или сериозни твърдения, основаващи се на подходяща, достоверна и надеждна информация, според която лицето действа по начин, несъвместим с високите стандарти на поведение.