8. Goede reputatie, eerlijkheid en integriteit

Een lid van het leidinggevend orgaan behoort te worden geacht als betrouwbaar bekend te staan en eerlijk en integer te zijn als er geen objectieve en aantoonbare gronden zijn om aan te nemen dat dat niet het geval is, waarbij met name rekening wordt gehouden met de relevante beschikbare informatie over de factoren of situaties die worden genoemd in de punten 73 tot en met 77. Bij de beoordeling van de goede reputatie, eerlijkheid en integriteit dient ook te worden gekeken naar de impact van de cumulatieve effecten van kleine incidenten op de reputatie van een lid.

Onverminderd eventuele grondrechten dient bij de beoordeling van de goede reputatie, eerlijkheid en integriteit rekening te worden gehouden met relevante gegevens uit strafrechtelijke en bestuursrechtelijke registers, afhankelijk van het soort veroordeling of inbeschuldigingstelling, de rol van de betrokken persoon, de opgelegde sanctie, de bereikte fase van de gerechtelijke procedure en eventuele getroffen rehabilitatiemaatregelen. Daarbij dient aandacht te worden besteed aan de omstandigheden, waaronder verzachtende factoren, de ernst van een delict of bestuursrechtelijke of toezichtmaatregelen, de tijd die is verstreken sinds het delict, het gedrag van het lid sinds het delict of de maatregel, en de relevantie van het delict of de maatregel voor de rol van het lid. Eventuele gegevens uit strafrechtelijke en bestuursrechtelijke registers dienen mee in aanmerking te worden genomen, rekening houdend met geldende beperkingen op de tijdsduur in het nationale recht.

Onverminderd de aanname van onschuld die geldt in strafzaken, en andere grondrechten, dienen bij de beoordeling van reputatie, eerlijkheid en integriteit ten minste de volgende factoren in aanmerking te worden genomen:

• a. veroordelingen of lopende vervolgingen voor een strafbaar feit, in het bijzonder:
• i. delicten krachtens het recht dat van toepassing is op het bankbedrijf, effecten of financiële of verzekeringsactiviteiten, of dat betrekking heeft op effectenmarkten of financiële of betalingsinstrumenten, met inbegrip van wetten inzake witwassen en financiering van terrorisme of een van de gronddelicten voor witwassen die worden beschreven in Richtlijn (EU) 2015/849, corruptie, marktmanipulatie, of handel met voorkennis en woekerpraktijken;
• ii. misleiding, fraude of andere financiële delicten;
• iii. belastingdelicten, direct dan wel indirect gepleegd, ook via onwettige of verboden belastingarbitrageregelingen;
• iv. andere delicten op grond van de vennootschaps-, faillissements-, insolventie- of consumentenbeschermingswetgeving;
• b. andere relevante actuele of eerdere bevindingen en getroffen maatregelen van een regelgevende of professionele instantie wegens niet-naleving van relevante bepalingen betreffende het bankbedrijf, effecten of financiële of verzekeringsactiviteiten of een van de zaken uit punt a).

Lopende onderzoeken dienen in aanmerking te worden genomen wanneer zij voortvloeien uit gerechtelijke of bestuursrechtelijke procedures of vergelijkbare onderzoeken uit hoofde van regelgeving, onverminderd individuele grondrechten¹³ . Andere negatieve meldingen met relevante, geloofwaardige en betrouwbare informatie (bv. als onderdeel van klokkenluidersprocedures) dienen ook in aanmerking te worden genomen door instellingen en bevoegde autoriteiten.

¹³ In lijn met het Europees Verdrag voor de rechten van de mens en het Handvest van de grondrechten van de Europese Unie: https://ec.europa.eu/info/aid-development-cooperation-fundamental-rights/your-rights-eu/eu-charter-fundamental-rights_nl

Er dient rekening te worden gehouden met de volgende situaties betreffende de actuele zakelijke prestaties en financiële soliditeit van een lid van het leidinggevend orgaan en die uit het verleden, voor wat betreft hun potentiële gevolgen voor de reputatie, integriteit en eerlijkheid van het lid:

• a. wanbetaling (bv. een negatieve aantekening bij een betrouwbaar kredietbureau, indien beschikbaar);
• b. slechte financiële en commerciële prestaties van entiteiten die het lid in eigendom heeft, waarover hij/zij de leiding heeft of waarin hij/zij een aanmerkelijk belang of aanmerkelijke invloed heeft, met speciale aandacht voor faillissements- of liquidatieprocedures en de vraag of en, zo ja, hoe het lid al dan niet heeft bijgedragen aan het ontstaan van de situatie die tot deze procedures heeft geleid;
• c. persoonlijke faillietverklaring; en
• d. onverminderd de aanname van onschuld, civiele procedures, bestuurs- of strafrechtelijke procedures, grote beleggingen of posities en aangegane leningen, voor zover deze significante gevolgen kunnen hebben voor de financiële soliditeit van het lid of van entiteiten die hij/zij in eigendom heeft, waarover hij/zij de leiding heeft, of waarin hij/zij een aanmerkelijk belang heeft.

Een lid van het leidinggevend orgaan dient hoge integriteits- en eerlijkheidsnormen in acht te nemen. De volgende factoren dienen in ieder geval ook in aanmerking te worden genomen bij de beoordeling van reputatie, eerlijkheid en integriteit:

• a. bewijs van gebrek aan transparantie, openheid en samenwerking van de persoon in zijn of haar omgang met bevoegde autoriteiten;
• b. eventuele weigeringen, herroepingen, intrekkingen of schrappingen van een registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie om een vak, bedrijf of beroep uit te oefenen;
• c. de redenen voor de beëindiging van een dienstbetrekking of van een vertrouwensfunctie, vertrouwensrelatie of soortgelijke situatie of voor een verzoek om een dergelijke functie neer te leggen;
• d. diskwalificatie door een relevante bevoegde autoriteit om op te treden als lid van het leidinggevend orgaan, met inbegrip van personen die daadwerkelijk leiding geven aan een entiteit; en
• e. andere bewijzen of ernstige beschuldigingen op basis van relevante, geloofwaardige en betrouwbare informatie waaruit kan worden opgemaakt dat de persoon handelt op een wijze die strijdig is met hoge gedragsnormen.