+4. Насоки
---+Дял I — Прилагане на принципа на пропорционалност
------+18. С принципа на пропорционалност се цели съгласувано да се съчетаят правилата за вътрешно …
------+19. Институциите следва да вземат предвид своята големина, вътрешна организация и естеството …
------+20. Всички членове на ръководния орган и лица, заемащи ключови позиции, във всички случаи следва да …
------+21. За целите на прилагането на принципа на пропорционалност и за да се гарантира подходящото …
---+Дял II — Обхват на оценките на пригодността, извършвани от институциите
---+1. Оценка от страна на институциите на индивидуалната пригодност на членовете на ръководния орган
------+22. Съгласно член 91, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС, институциите носят основната отговорност …
------+23. Както първоначалната, така и текущата оценка на индивидуалната пригодност на членовете на …
------+24. Институциите следва да оценяват по - специално дали членовете: а. имат достатъчно добра …
------+25. Когато се прави оценка за конкретна длъжност, при оценката дали са достатъчни знанията …
------+26. Институциите следва редовно да наблюдават пригодността на членовете на ръководния орган, за да …
------+27. Институциите следва да извършват повторна оценка на отделянето на достатъчно време от даден …
------+28. Институциите следва да основават извършваните от тях оценки на пригодността върху понятията …
---+2. Оценка от страна на институциите на колективната пригодност на ръководния орган
------+29. В изпълнение на задължението, определено в член 91, параграф 7 от Директива 2013/36/ЕС …
------+30. По - специално институциите следва да извършват оценка или повторна оценка на колективната …
------+31. Институциите следва да извършват повторна оценка на колективната пригодност на членовете на …
------+32. Когато институциите извършват повторна оценка на колективната пригодност на ръководния орган …
------+33. Институциите следва да основават извършваните от тях оценки на пригодността върху понятията …
------+34. Първоначалната и текуща оценка на колективната пригодност на ръководния орган е отговорност на …
---+3. Оценка от страна на относимите институции на пригодността на лицата, заемащи ключови позиции
------+35. Въпреки че всички институции следва да гарантират, че персоналът им е способен да изпълнява …
------+36. Относимите институции следва текущо да наблюдават репутацията, честността, почтеността …
------+37. Оценката на репутацията, честността, почтеността, знанията, уменията и опита на лица, заемащи …
------+38. Първоначалната и текуща оценка на пригодността на лица, заемащи ключови позиции е отговорност …
---+Дял III — Понятия, свързани с пригодността, посочени в член 91, параграф 12 от Директива 2013/36/ЕС
---+4. Отделяне на достатъчно време от страна на член на ръководния орган
------+39. Институциите следва да оценяват дали даден член на ръководния орган е способен да отделя …
------+40. Членовете следва да могат да изпълняват своите задължения и в периоди с особено засилена …
------+41. Когато институциите извършват оценка на отделянето на достатъчно време от страна на даден член …
------+42. Институциите следва да документират в писмен вид функциите, задълженията и изискваните …
------+43. Членът на ръководния орган следва да бъде осведомен относно очакваното време, което се изисква …
------+44. Институциите следва да наблюдават дали членовете на ръководния орган отделят достатъчно време …
------+45. В рамките на оценката, която институцията извършва по отношение на отделянето на достатъчно …
------+46. Институциите следва да поддържат данни относно всички външни професионални и политически …
---+5. Изчисляване на броя на директорските длъжности
------+47. В допълнение към изискването за отделяне на достатъчно време за изпълнението на своите функции …
------+48. За целите на член 91, параграф 3 от Директива 2013/36/ЕС, когато директорската длъжност включва …
------+49. Когато няколко директорски длъжности се считат за една директорска длъжност съгласно …
------+50. В съответствие с член 91, параграф 4, буква а) от Директива 2013/36/ЕС всички директорски …
------+51. В съответствие с член 91, параграф 4, буква б), подточка ii) от Директива 2013/36/ЕС за една …
------+52. Когато няколко институции в рамките на една и съща група притежават квалифицирани дялови …
------+53. Когато член на ръководния орган заема директорски длъжности в различни групи или предприятия …
------+54. Директорски длъжности, заемани в субекти, които не преследват предимно търговски цели, не …
------+55. Субектите, които не преследват предимно търговски цели, включват, наред с други: а. …
---+6. Подходящи знания, умения и опит
------+56. Членовете на ръководния орган следва да имат актуална представа за дейността на институцията и …
------+57. Членовете на ръководния орган следва да имат ясна представа за правилата за управление на …
------+58. Без да се засяга транспонирането на Директива (ЕС) 2015/849 на национално равнище, членът на …
------+59. В това отношение при оценката на подходящите знания, умения и опит следва да се вземат предвид …
------+60. С оглед на правилното оценяване на уменията на членовете на ръководния орган, институциите …
------+61. Следва да се вземат предвид степента и профила на образованието на члена и дали то е свързано с …
------+62. Оценката не следва да се ограничава до степента на образование на члена или до доказването на …
------+63. Когато се извършва оценка на знанията, уменията и опита на член на ръководния орган, следва да …
------+64. Членовете на ръководния орган в управленската му функция следва да са придобили достатъчно …
------+65. Членовете на ръководния орган в контролната му функция следва да са способни да подлагат …
---+7. Критерии за колективна пригодност на ръководния орган
------+66. Ръководният орган колективно следва да е способен да разбира дейността на институцията …
------+67. Членовете на ръководния орган колективно следва да са способни да вземат подходящи решения …
------+68. Членовете на ръководния орган в контролната му функция колективно следва да са способни …
------+69. Ръководният орган следва да притежава колективни знания от всички области, които са необходими …
------+70. Съставът на ръководния орган следва да отразява знанията, уменията и опита, които са необходими …
------+71. Докато за ръководния орган в управленската му функция е необходимо високо ниво на колективни …
---+8. Репутация, честност и почтеност
------+72. За даден член на ръководния орган се счита, че има добра репутация, че е честен и почтен, ако …
------+73. Без да се нарушават каквито и да било основни права, за целите на оценката на добрата …
------+74. Без да се засяга презумпцията за невинност, която е приложима по наказателни производства …
------+75. Текущите разследвания следва да се вземат предвид, когато произтичат от съдебни или …
------+76. Необходимо е да се вземат предвид следните ситуации, свързани с резултатите от дейността и …
------+77. Всеки член на ръководния орган следва да поддържа високи стандарти на почтеност и честност. При …
---+9. Безпристрастност и независими членове
---+9.1 Взаимодействие между безпристрастността и принципа да си независим
------+78. Когато оценяват независимостта на членовете, институциите следва да правят разлика между …
------+79. Да действаш с „безпристрастност“ представлява модел на поведение, който се проявява по - …
------+80. „Да си независим“ означава, че членът на ръководния орган в контролната му функция няма никакви …
---+9.2 Безпристрастност
------+81. Когато оценяват безпристрастността, посочена в точка 79, институциите следва да определят дали …
------+82. Когато се оценяват изискваните поведенчески умения на даден член, посочени в точка 82, буква …
------+83. Когато оценяват наличието на конфликт на интереси, посочено в точка 82, буква б), институциите …
------+84. Всички реални или потенциални конфликти на интереси на нивото на ръководния орган следва да се …
------+85. Институциите следва да уведомяват компетентните органи, ако дадена институция е установила …
------+86. Фактът, че дадено лице е акционер, собственик или член на институция, член на свързано …
---+9.3 Независими членове на ръководния орган на относима институция в контролната му функция
------+87. Включването на независимите членове, посочени в точка 80 и на членове на ръководния орган в …
------+88. Когато се определя достатъчният брой независими членове, следва да се прилага принципа на …
------+89. Без да се засяга точка 91, в следните ситуации се приема, че членът на ръководния орган на …
------+90. Не следва автоматично да се определя, че даден член не е независим, единствено поради факта, че …
------+91. За целите на точка 90 съответните институции следва да имат предвид, че фактът, че дадено лице …
---+Дял IV — Човешки и финансови ресурси за обучение на членове на ръководния орган
---+10. Определяне на цели за въвеждане в работата и обучение
------+92. Институциите следва да осигурят въвеждането в работата на членовете на ръководния орган, за да …
------+93. Всички новоназначени членове на ръководния орган следва да получават ключова информация най - …
------+94. Когато назначените членове на ръководния орган следва да изпълнят конкретен аспект на …
---+11. Политика по отношение на въвеждането в работата и обучението
------+95. Институциите следва да разполагат с политики и процедури за въвеждането в работата и обучението …
------+96. Човешките и финансовите ресурси, предвидени за въвеждането в работата и обучението, следва да …
------+97. Политиките и процедурите за въвеждане в работата и за обучение могат да бъдат включени в …
------+98. За целите на разработването на политиката ръководният орган или комитетът за подбор, ако е …
------+99. Институциите следва да разполагат с процес за идентифициране на областите, в които има нужда от …
------+100. Политиките и процедурите, както и плановете за обучение следва да се актуализират, като се …
------+101. Институциите следва да разполагат с процес за оценяване, за да правят преглед на изпълнението …
---+Дял V — Многообразие в рамките на ръководния орган
---+12. Цели на политиката по отношение на многообразието
------+102. В съответствие с член 91, параграф 10 от Директива 2013/36/ЕС всички институции следва да …
------+103. Политиката по отношение на многообразието следва да включва най - малко следните аспекти на …
------+104. Когато институциите определят своите цели по отношение на многообразието, те следва да вземат …
------+105. Политиката по отношение на многообразието може да включва представителство на служителите в …
------+106. В рамките на годишния преглед на състава на ръководния орган значимите институции по ДКИ …
------+107. За да се улесни изборът на достатъчно многообразна група от кандидати за длъжности в …
------+108. С цел поддържане на разнообразието в състава на ръководния орган институциите следва да имат …
---+Дял VI — Политика по отношение на пригодността и правила за управлението
---+13. Политика по отношение на пригодността
------+109. Съгласно член 88, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС ръководният орган на институцията …
------+110. Политиката по отношение на пригодността следва да включва или да препраща към политиката по …
------+111. Всички промени в политиката по отношение на пригодността също следва да се одобряват от …
------+112. Политиката следва да бъде ясна, добре документирана и прозрачна за целия персонал на …
------+113. Функциите за вътрешен контрол следва да осигуряват ефективна информация за разработването на …
------+114. Политиката следва да включва принципи относно планирането на подбора, наблюдението и …
------+115. Относимите институции следва да включат в своята политика по отношение на пригодността също …
------+116. Ръководният орган в контролната му функция и комитетът за подбор, ако е създаден такъв, следва …
---+14. Политика по отношение на пригодността в контекста на група
------+117. В съответствие с член 109, параграфи 2 и 3 от Директива 2013/36/ЕС консолидиращата институция …
------+118. Политиката следва да се адаптира спрямо конкретната ситуация на кредитните институции, които …
------+119. Консолидиращата институция по ДКИ следва да гарантира съответствието на оценката на …
------+120. Консолидиращата институция по ДКИ следва да гарантира, че дъщерните предприятия, установени в …
------+121. Изискванията на Директива 2013/36/ЕС по отношение на пригодността и настоящите насоки се …
------+122. Ръководният орган на дъщерни предприятия, които попадат в обхвата на Директива 2013/36/ЕС …
---+15. Комитет за подбор и неговите задачи
------+123. Значимите институции по ДКИ трябва да имат комитет за подбор, който да изпълнява …
------+124. Членовете на комитета за подбор следва колективно да притежават подходящи знания, експертни …
------+125. Когато не е създаден комитет за подбор, ръководният орган в контролната му функция следва да …
------+126. Комитетът за подбор, ако е създаден такъв, и ръководният орган в контролната му функция, по …
------+127. В съответствие с член 88, параграф 2, последна алинея от Директива 2013/36/ЕС настоящият …
---+16. Състав на ръководния орган и назначаване и приемственост на неговите членове
------+128. Без да се засяга националното дружествено право, ръководният орган следва да има достатъчен …
------+129. Всички членове на ръководния орган следва да бъдат пригодни. Без да се засягат членовете …
------+130. Без да се засягат правата на акционерите да назначават членове, когато се набират членове на …
------+131. Когато е възможно решението за назначаване следва да се основава на съкратен списък с …
------+132. Членът на ръководния орган следва да е запознат с културата, ценностите, поведението и …
------+133. Без да се засягат правата на акционерите да назначават и заменят едновременно всички членове …
---+Дял VII — Оценка на пригодността от страна на институциите
---+17. Общи изисквания за оценката на индивидуалната и колективна пригодност на членовете на ръководния орган
------+134. Освен ако е определено друго в насоките, ръководният орган в контролната му функция или …
------+135. Чрез дерогация от точка 134 оценките на индивидуалната и колективна пригодност на членовете на …
------+136. В оценките на пригодността следва да се вземат предвид всички въпроси, които са свързани с …
------+137. Когато членовете се назначават от общото събрание на акционерите и когато оценката на …
------+138. Когато, в надлежно обоснованите случаи, посочени в точка 135, членовете са назначени от …
------+139. Институциите следва да гарантират пълен достъп на акционерите до относима и практическа …
------+140. Когато някои членове се назначават от ръководния орган, тези оценки следва да се извършват …
------+141. Институциите следва да вземат предвид резултатите от оценката на индивидуалната пригодност на …
------+142. Институциите следва да документират резултатите от своите оценки на пригодността, и по - …
------+143. Институциите следва да предоставят на компетентните органи резултатите от оценките на …
------+144. При поискване от компетентните органи, институциите следва да предоставят допълнителна …
---+18. Оценка на индивидуалната пригодност на членовете на ръководния орган
------+145. Институциите следва да изискват от членовете на ръководния орган да удостоверят своята …
------+146. В рамките на оценката на индивидуалната пригодност на член на ръководния орган институциите …
------+147. Когато е налице обстоятелство, което поражда притеснение относно пригодността на член на …
------+148. Институциите следва да документират описанието на длъжността, за която е извършена оценка …
---+19. Оценка на колективната пригодност на ръководния орган
------+149. Когато оценяват колективната пригодност на ръководния орган, институциите следва да оценяват …
------+150. Институциите следва да извършват оценка на колективната пригодност на ръководния орган като …
------+151. Когато извършват оценка на индивидуалната пригодност на член на ръководния орган, в рамките на …
------+152. Когато оценяват колективната пригодност на ръководния орган в съответствие с дял III, точка 7 …
---+20. Текущо наблюдение и повторна оценка на индивидуалната и колективна пригодност на членовете на ръководния орган
------+153. Текущото наблюдение на индивидуалната или колективна пригодност на членовете на ръководния …
------+154. Когато се извършва повторна оценка на индивидуалното или колективно представяне на членовете …
------+155. Когато се налага повторна оценка, следва да се обърне необходимото внимание на: а. възложените …
------+156. Значимите институции по ДКИ следва да извършват периодична повторна оценка на пригодността най …
------+157. Резултатът от повторната оценка, причината за повторната оценка и всяка препоръка по отношение …
------+158. Ръководният орган в контролната му функция или комитетът за подбор, ако е създаден такъв …
------+159. Ръководният орган в управленската му функция следва да се запознае с доклада и да вземе …
------+160. Институциите следва да информират компетентния орган, когато са извършени повторни оценки …
------+161. Институциите следва да документират повторните оценки, включително резултатите от тях, както и …
------+162. Ако ръководният орган стигне до заключението, че даден член на ръководния орган не е …
---+21. Оценка от страна на относимите институции на пригодността на лица, заемащи ключови позиции
------+163. Отговорната функция в относима институция следва да извърши оценката на пригодността на …
------+164. Ако въз основа на оценката относима институция стигне до заключението, че лице, заемащо …
------+165. Когато се изисква и оценка от компетентен орган, относимите институции следва да предприемат …
---+22. Корективни мерки на институциите
------+166. Ако въз основа на оценка или повторна оценка институцията стигне до заключението, че дадено …
------+167. Ако въз основа на оценка или повторна оценка институцията стигне до заключението, че …
------+168. Когато институцията предприема корективни мерки, тя следва да вземе предвид конкретната …
------+169. Подходящите корективни мерки могат да включват, но не се ограничават до: преразпределяне на …
------+170. Във всеки случай компетентните органи следва своевременно да бъдат уведомявани за всички …
---+Дял VIII — Оценка на пригодността от страна на компетентните органи
---+23. Процедури за оценка от страна на компетентните органи
------+171. Компетентните органи следва да определят надзорните процедури, които са приложими по отношение …
------+172. В случаите на значими институции по ДКИ пригодността на ръководителите на функциите за …
------+173. Надзорните процедури следва да гарантират оценяването от страна на компетентните органи на …
------+174. Компетентните органи следва да гарантират, че техните надзорни процедури им дават възможност …
------+175. В рамките на горепосочените надзорни процедури от институциите следва да се изисква да …
------+176. В надлежно обоснованите случаи, посочени в точка 136, от институциите следва да се изисква да …
------+177. Значимите институции по ДКИ, за които в съответствие с точки 172 и 173 се изисква оценка на …
------+178. Компетентните органи могат да определят надзорните процедури, които са приложими по отношение …
------+179. Компетентните органи следва да определят максимален период за извършваната от тях оценка на …
------+180. В съответствие с член 15 от Директива 2013/36/ЕС, когато оценката на пригодността се извършва …
------+181. Компетентните органи следва да извършват своите оценки въз основа на документацията и …
------+182. Оценката на индивидуалната и колективна пригодност на членовете на ръководния орган, както и …
------+183. Що се отнася до значими институции по ДКИ, за целите на оценките на пригодността компетентните …
------+184. По целесъобразност, процесът на интервюиране може да послужи също така за повторна оценка на …
------+185. Компетентните органи може да присъстват или да провеждат срещи с институцията, включително с …
------+186. Нарушение на пруденциално или друго регулаторно изискване от страна на дадена институция може …
---+24. Решение на компетентния орган
------+187. Компетентните органи следва да вземат решение въз основа на оценката на индивидуалната и …
------+188. В случаите, посочени в точка 181, в съответствие с член 15, втора алинея от Директива …
------+189. Когато дадена институция не предостави на компетентния орган достатъчно информация по …
------+190. Когато въз основа на резултата от оценката на пригодността, извършвана от компетентния орган …
------+191. Компетентните органи следва да информират институциите в най - кратки срокове поне за взето …
------+192. По отношение на мерките, които вече са предприети от институцията, компетентният орган следва …
------+193. Посочените в букви а) и в) мерки следва да са приложими и в контекста на оценките на …
------+194. Когато членовете на ръководния орган не отговарят на изискванията, определени в член 91 …
---+25. Сътрудничество между компетентните органи
------+195. Като спазват приложимото законодателство за защита на данните, компетентните органи следва да …
------+196. Компетентните органи могат да вземат предвид резултатите от оценката на пригодността …
------+197. Компетентните органи, получаващи такива искания, следва по възможност да предоставят …
------+198. Компетентните органи следва да вземат предвид информацията, която се съдържа в базите данни на …
------+199. Ако е уместно, компетентните органи могат също така да поискат информация от други компетентни …
------+200. Когато компетентният орган вземе решение относно пригодността на дадено лице, което се …
------+201. Когато компетентен орган реши, че член на ръководния орган или ръководител на функцията за …
------+202. Когато иска информация, компетентният орган, отправящ искането, следва да посочи името на …
---+Дял IX — Оценка на пригодността от страна на компетентните органи и органите за преструктуриране в контекста на преструктурирането
------+203. Компетентните органи и органите за преструктуриране следва да определят процедурите, приложими …
------+204. Като част от горепосочените процедури следва да се гарантира, че пригодността на …
------+205. Процедурите следва да гарантират, че органите за преструктуриране уведомяват незабавно …
------+206. При назначаване на нови членове на ръководния орган съгласно член 27, член 28 или член 34 …
------+207. Извънредният управител, който е назначен при преструктуриране от органа за преструктуриране и …

4. Насоки

4. Насоки

1. Преглед

,
Дял I — Прилагане на принципа на пропорционалност

Дял I — Прилагане на принципа на пропорционалност
Дял II — Обхват на оценките на пригодността, извършвани от институциите

Дял II — Обхват на оценките на пригодността, извършвани от институциите
1. Оценка от страна на институциите на индивидуалната пригодност на членовете на ръководния орган

1. Оценка от страна на институциите на индивидуалната пригодност на членовете на ръководния орган
2. Оценка от страна на институциите на колективната пригодност на ръководния орган

2. Оценка от страна на институциите на колективната пригодност на ръководния орган
3. Оценка от страна на относимите институции на пригодността на лицата, заемащи ключови позиции

3. Оценка от страна на относимите институции на пригодността на лицата, заемащи ключови позиции
Дял III — Понятия, свързани с пригодността, посочени в член 91, параграф 12 от Директива 2013/36/ЕС

Дял III — Понятия, свързани с пригодността, посочени в член 91, параграф 12 от Директива 2013/36/ЕС
4. Отделяне на достатъчно време от страна на член на ръководния орган

4. Отделяне на достатъчно време от страна на член на ръководния орган
5. Изчисляване на броя на директорските длъжности

5. Изчисляване на броя на директорските длъжности
6. Подходящи знания, умения и опит

6. Подходящи знания, умения и опит
7. Критерии за колективна пригодност на ръководния орган

7. Критерии за колективна пригодност на ръководния орган
8. Репутация, честност и почтеност

8. Репутация, честност и почтеност
9. Безпристрастност и независими членове

9. Безпристрастност и независими членове
9.1 Взаимодействие между безпристрастността и принципа да си независим

9.1 Взаимодействие между безпристрастността и принципа да си независим
9.2 Безпристрастност

9.2 Безпристрастност
9.3 Независими членове на ръководния орган на относима институция в контролната му функция

9.3 Независими членове на ръководния орган на относима институция в контролната му функция
Дял IV — Човешки и финансови ресурси за обучение на членове на ръководния орган

Дял IV — Човешки и финансови ресурси за обучение на членове на ръководния орган
10. Определяне на цели за въвеждане в работата и обучение

10. Определяне на цели за въвеждане в работата и обучение
11. Политика по отношение на въвеждането в работата и обучението

11. Политика по отношение на въвеждането в работата и обучението
Дял V — Многообразие в рамките на ръководния орган

Дял V — Многообразие в рамките на ръководния орган
12. Цели на политиката по отношение на многообразието

12. Цели на политиката по отношение на многообразието
Дял VI — Политика по отношение на пригодността и правила за управлението

Дял VI — Политика по отношение на пригодността и правила за управлението
13. Политика по отношение на пригодността

13. Политика по отношение на пригодността
14. Политика по отношение на пригодността в контекста на група

14. Политика по отношение на пригодността в контекста на група
15. Комитет за подбор и неговите задачи

15. Комитет за подбор и неговите задачи
16. Състав на ръководния орган и назначаване и приемственост на неговите членове

16. Състав на ръководния орган и назначаване и приемственост на неговите членове
Дял VII — Оценка на пригодността от страна на институциите

Дял VII — Оценка на пригодността от страна на институциите
17. Общи изисквания за оценката на индивидуалната и колективна пригодност на членовете на ръководния орган

17. Общи изисквания за оценката на индивидуалната и колективна пригодност на членовете на ръководния орган
18. Оценка на индивидуалната пригодност на членовете на ръководния орган

18. Оценка на индивидуалната пригодност на членовете на ръководния орган
19. Оценка на колективната пригодност на ръководния орган

19. Оценка на колективната пригодност на ръководния орган
20. Текущо наблюдение и повторна оценка на индивидуалната и колективна пригодност на членовете на ръководния орган

20. Текущо наблюдение и повторна оценка на индивидуалната и колективна пригодност на членовете на ръководния орган
21. Оценка от страна на относимите институции на пригодността на лица, заемащи ключови позиции

21. Оценка от страна на относимите институции на пригодността на лица, заемащи ключови позиции
22. Корективни мерки на институциите

22. Корективни мерки на институциите
Дял VIII — Оценка на пригодността от страна на компетентните органи

Дял VIII — Оценка на пригодността от страна на компетентните органи
23. Процедури за оценка от страна на компетентните органи

23. Процедури за оценка от страна на компетентните органи
24. Решение на компетентния орган

24. Решение на компетентния орган
25. Сътрудничество между компетентните органи

25. Сътрудничество между компетентните органи
Дял IX — Оценка на пригодността от страна на компетентните органи и органите за преструктуриране в контекста на преструктурирането

Дял IX — Оценка на пригодността от страна на компетентните органи и органите за преструктуриране в контекста на преструктурирането

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/