8. Reputație, onestitate și integritate

Trebuie considerat că un membru al organului de conducere are o bună reputație și dă dovadă de onestitate și integritate dacă nu există motive obiective și demonstrabile care să sugereze contrariul, în special ținându - se cont de informațiile disponibile relevante cu privire la factorii sau situațiile prezentate la punctele 73 - 77. Evaluarea reputației, a onestității și a integrității trebuie să aibă în vedere și impactul efectelor cumulative ale incidentelor minore asupra reputației unui membru.

Fără a aduce atingere vreunui drept fundamental, orice caziere judiciare sau contravenționale trebuie să fie luate în considerare la evaluarea bunei reputații, a onestității și a integrității, având în vedere tipul de condamnare sau punerea în mișcare a acțiunii penale, rolul persoanei implicate, sancțiunea aplicată, etapa procesului judiciar și orice măsuri de reabilitare care au produs efecte. Ar trebui să se aibă în vedere împrejurările, inclusiv factorii de atenuare, gravitatea oricărei infracțiuni relevante sau contravenții ori acțiunea de supraveghere, timpul care a trecut de la constatarea infracțiunii, conduita membrului de la momentul comiterii infracțiunii sau a faptei, precum și relevanța infracțiunii sau a faptei pentru rolul membrului. Orice caziere judiciare sau contravenționale relevante trebuie luate în considerare având în vedere termenele de prescripție în vigoare în dreptul intern.

Fără a aduce atingere prezumției de nevinovăție aplicabile în procedura penală și altor drepturi fundamentale, la evaluarea reputației, a onestității și a integrității ar trebui să se ia în considerare cel puțin următorii factori:

• a. condamnări sau acțiuni de urmărire penală în curs pentru o infracțiune, în special:
• i. infracțiuni prevăzute de legislația din domeniul bancar, financiar, al valorilor mobiliare, al asigurărilor sau privind piețele de valori mobiliare ori instrumentele financiare sau de plată, inclusiv infracțiunile prevăzute de legislația referitoare la spălarea banilor și finanțarea terorismului sau orice infracțiune principală în domeniul spălării banilor, prevăzute de Directiva (UE) 2015/849, corupție, manipularea pieței sau utilizarea abuzivă a informațiilor confidențiale și cămătăria;
• ii. infracțiuni privind lipsa de onestitate, infracțiuni săvârșite prin fraudă sau alte infracțiuni financiare;
• iii. infracțiuni fiscale săvârșite în mod direct sau indirect, inclusiv prin schemele ilegale sau interzise de arbitraj al dividendelor;
• iv. alte infracțiuni prevăzute de legislația privind societățile comerciale, falimentul, insolvența sau protecția consumatorului;
• b. alte măsuri actuale sau anterioare relevante adoptate de un organ de reglementare sau profesional pentru nerespectarea oricăror dispoziții relevante care reglementează activitățile din domeniile bancar, financiar, al valorilor mobiliare sau al asigurărilor.

Investigațiile în curs de desfășurare trebuie luate în considerare când sunt rezultatul procedurilor judiciare sau administrative sau al altor investigații de reglementare analoage fără a aduce atingere drepturilor individuale fundamentale¹³ . Instituțiile și autoritățile competente trebuie să ia în considerare și alte rapoarte nefavorabile care conțin informații relevante, credibile și fiabile (de exemplu, ca parte a procedurilor de avertizare) .

¹³ În concordanță cu Convenția europeană a drepturilor omului și Carta drepturilor fundamentale a Uniunii Europene: https://ec.europa.eu/info/aid - development - cooperation - fundamental - rights/your - rights - eu/eu - charter - fundamental - rights_ro

Trebuie luate în considerare următoarele situații legate de activitatea economică actuală și anterioară și de soliditatea financiară a unui membru al organului de conducere, sub aspectul unui posibil impact al acestora asupra reputației, integrității și onestității membrului:

• a. existența ca debitor în situație de neplată (de exemplu, existența unor evidențe negative la un birou de credit fiabil, dacă este cazul);
• b. performanțele financiare și profesionale ale entităților deținute sau conduse de membru sau în care membrul respectiv a deținut sau deține o participație sau o influență importantă, luându - se în special în considerare procedurile de faliment și lichidare și dacă și în ce mod membrul respectiv a contribuit la situația care a dus la aceste proceduri;
• c. declararea falimentului personal și
• d. fără a aduce atingere prezumției de nevinovăție, proceselor civile, procedurilor administrative sau penale, investițiilor sau expunerilor mari și împrumuturilor retrase, în măsura în care acestea pot avea un impact semnificativ asupra solidității financiare a membrului sau a entităților deținute sau conduse de acesta sau în care membrul deține o participație semnificativă.

Un membru al organului de conducere trebuie să susțină standarde înalte de integritate și onestitate. De asemenea, la evaluarea reputației, onestității și integrității trebuie să se ia în considerare cel puțin următorii factori, de asemenea, :

• a. orice dovezi conform cărora persoana nu a fost transparentă, deschisă și cooperantă în tranzacțiile sale cu autoritățile competente;
• b. refuzul, revocarea, retragerea sau excluderea oricărei înregistrări, autorizații, calității de membru sau licenței pentru desfășurarea de activități comerciale, antreprenoriale sau profesionale;
• c. motivele oricărei concedieri de la locul de muncă sau dintr - o funcție sau dintr - un post de fiduciar, relație fiduciară sau situație similară sau dacă i s - a cerut demisia dintr - un astfel de post;
• d. descalificarea de către orice autoritate competentă relevantă din calitatea de membru al organului de conducere, inclusiv a persoanelor care conduc în mod efectiv activitatea unei entități și
• e. orice alte dovezi sau afirmații grave bazate pe informații relevante, credibile și fiabile care sugerează că persoana acționează într - un mod care nu este în concordanță cu standardele înalte de conduită.