8. Ugled, iskrenost i poštenje

Za člana upravljačkog tijela trebalo bi se smatrati da ima dobar ugled te da je iskren i pošten ako ne postoje objektivne i dokazive osnove koje ukazuju drugačije, posebno uzimajući u obzir relevantne raspoložive informacije o čimbenicima ili situacijama opisanima u stavcima od 73. do 77. Pri procjeni ugleda, iskrenosti i poštenja trebalo bi uzeti u obzir i utjecaj kumulativnih učinaka manjih incidenata na ugled člana.

Ne dovodeći u pitanje temeljna prava, pri procjeni dobrog ugleda, iskrenosti i poštenja treba uzeti u obzir svu relevantnu kaznenu ili administrativnu evidenciju, imajući u vidu vrstu osuđujuće presude ili optužnice, ulogu uključenog pojedinca, izrečenu kaznu, dosegnutu fazu sudskog postupka i sve mjere rehabilitacije koje su stupile na snagu. Potrebno je razmotriti okolnosti, uključujući olakotne okolnosti, težinu relevantnog kaznenog djela ili administrativne ili nadzorne mjere, vrijeme proteklo od počinjenja kaznenog djela, ponašanje člana nakon počinjenja kaznenog djela ili mjere te važnost kaznenog djela ili mjere za ulogu člana. Potrebno je uzeti u obzir svu relevantnu kaznenu ili administrativnu evidenciju, imajući u vidu rokove zastare koji su na snazi u nacionalnom pravu.

Ne dovodeći u pitanje presumpciju nedužnosti primjenjivu na kaznene postupke i druga temeljna prava, pri procjeni ugleda, iskrenosti i poštenja potrebno je uzeti u obzir barem sljedeće čimbenike:

• a. osuđujuće presude ili aktualne optužnice zbog kaznenog djela, posebno:
• i. kaznenih djela na temelju zakona kojima se uređuju bankarstvo, financije, vrijednosni papiri i djelatnosti osiguranja ili zakona koji se odnose na tržišta vrijednosnih papira ili financijske instrumente ili instrumente plaćanja, uključujući zakone koji se odnose na sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma ili na bilo koje od predikatnih kaznenih djela povezanih s pranjem novca, kako je utvrđeno u Direktivi (EU) 2015/849, korupciju, manipuliranje tržištem ili trgovanje na temelju povlaštenih informacija i lihvarstvo
• ii. nepoštene prakse, prijevara ili drugih financijskih kaznenih djela
• iii. poreznih kaznenih djela, bilo da su počinjena izravno ili neizravno, uključujući nezakonitim ili zabranjenim praksama dividendne arbitraže
• iv. drugih kaznenih djela utvrđenih zakonodavstvom kojim se uređuju trgovačka društva, stečaj, nesolventnost ili zaštita potrošača.
• b. druge relevantne aktualne ili prijašnje nalaze i mjere bilo kojeg regulatornog ili strukovnog tijela zbog neusklađenosti s bilo kojim relevantnim odredbama kojima se uređuju bankarske djelatnosti, financijske djelatnosti, djelatnosti povezane s vrijednosnim papirima ili osiguranjem ili bilo koje od pitanja iz prethodne točke (a).

Ne dovodeći u pitanje temeljna prava pojedinaca¹³ , potrebno je uzeti u obzir istrage koje su u tijeku kada proizlaze iz sudskih ili upravnih postupaka ili drugih istovjetnih istraga regulatornih tijela. Institucije i nadležna tijela trebaju razmotriti i druga negativna izvješća s relevantnim, vjerodostojnim i pouzdanim informacijama (npr. kao dio postupaka koji se odnose na zviždače).

¹³ U skladu s Europskom konvencijom o ljudskim pravima i Poveljom Europske unije o temeljnim pravima: https://ec.europa.eu/info/aid - development - cooperation - fundamental - rights/your - rights - eu/eu - charter - fundamental - rights_hr

Potrebno je razmotriti sljedeće situacije koje se odnose na prijašnje i sadašnje poslovne rezultate i financijsko stanje člana upravljačkog tijela s obzirom na njihov mogući utjecaj na ugled, iskrenost i poštenje tog člana:

• a. status dužnika koji ne ispunjava obveze (npr. negativne ocjene u pouzdanom kreditnom registru, ako je dostupno)
• b. financijske i poslovne rezultate subjekata koji su u vlasništvu člana ili kojima član upravlja odnosno u kojima je član imao ili ima značajan udio ili utjecaj, uz poseban naglasak na sve stečajne i likvidacijske postupke te na to je li član pridonio situaciji koja je dovela do tog postupka i na koji način
• c. prijavu osobnog stečaja i
• d. ne dovodeći u pitanje pretpostavku nedužnosti, građanske parnice, upravne ili kaznene postupke, velika ulaganja ili izloženosti i ugovorene kredite u mjeri u kojoj mogu imati značajan utjecaj na financijsko stanje člana ili subjekata koji su u vlasništvu člana ili kojima član upravlja odnosno u kojima član ima značajan udio.

Član upravljačkog tijela treba održavati visoke standarde poštenja i iskrenosti. Pri procjeni ugleda, iskrenosti i poštenja potrebno je razmotriti barem još sljedeće čimbenike:

• a. sve dokaze da osoba u svojim odnosima s nadležnim tijelima nije bila transparentna, otvorena i spremna na suradnju
• b. odbijanje, opoziv, oduzimanje ili prekid bilo koje registracije, odobrenja za rad, članstva ili dozvole za obavljanje trgovinske, poslovne ili profesionalne djelatnosti
• c. razloge svakog otkaza ugovora o radu ili smjenjivanja s bilo kojeg odgovornog položaja, raskida fiducijarnog odnosa ili slične situacije odnosno zahtjeva za odstupanje s takva položaja
• d. zabranu obavljanja funkcije člana upravljačkog tijela koju je donijelo relevantno nadležno tijelo, što se odnosi i na one osobe koje stvarno upravljaju poslovanjem subjekta i
• e. sve druge dokaze ili ozbiljne navode koji se temelje na relevantnim, vjerodostojnim i pouzdanim informacijama koje upućuju na to da ta osoba djeluje na način koji nije u skladu s visokim standardima ponašanja.