44. Kromě výše uvedeného a v případech, kdy je to úměrné riziku praní peněz a financování terorismu …

Kromě výše uvedeného a v případech, kdy je to úměrné riziku praní peněz a financování terorismu spojenému s daným obchodním vztahem, by úvěrové a finanční instituce měly používat jednu nebo více z těchto kontrol nebo podobné opatření ke zvýšení spolehlivosti procesu ověřování. Tyto kontroly nebo opatření mohou mimo jiné zahrnovat toto:

• a) první platba je provedena prostřednictvím platebního účtu vedeného na samostatné nebo společné jméno klienta u úvěrové nebo finanční instituce regulované v EHP nebo ve třetí zemi uplatňující požadavky v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, které nejsou méně přísné než požadavky směrnice (EU) 2015/849;
• b) odeslat klientovi náhodně vygenerovaný přístupový kód pro potvrzení přítomnosti během procesu vzdáleného ověření. Přístupový kód by měl být jednorázový a časově omezený;
• c) pořizovat biometrické údaje a porovnávat je s údaji získanými z jiných nezávislých a spolehlivých zdrojů;
• d) telefonické kontakty s klientem;
• e) přímé zasílání (elektronickou i běžnou poštou) klientovi.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/