44. Além do que precede, e sempre que tal seja proporcional ao risco de BC/FT associado à relação …

Além do que precede, e sempre que tal seja proporcional ao risco de BC/FT associado à relação de negócio, as instituições de crédito e financeiras devem utilizar um ou mais dos controlos seguintes ou uma medida semelhante para aumentar a fiabilidade do processo de verificação. Entre estes controlos ou medidas podem incluir-se, entre outros, os seguintes:

• a) que o primeiro pagamento seja efetuado através de uma conta titulada, individual ou conjuntamente, pelo cliente, numa instituição de crédito ou financeira regulamentada no EEE ou num país terceiro com requisitos de ABC/CFT que não sejam menos rigorosos do que os requisitos exigidos pela Diretiva (UE) 2015/849;
• b) enviar ao cliente um código de acesso gerado aleatoriamente para confirmar a sua presença durante o processo de verificação à distância. O código de acesso deve ser um código de utilização única e com limite de tempo;
• c) recolher dados biométricos para os comparar com os dados recolhidos através de outras fontes independentes e fiáveis;
• d) contactos telefónicos com o cliente;
• e) envio direto (eletrónico e postal) ao cliente.

1. Visão geral

1.1 Referências

1.2 Requisitos identificados

1.3 Normas relacionadas

2. Requisitos identificados

3. Normas relacionadas

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