44. I dteannta leis an méid thuas, agus i gcás inarb ionann é agus an riosca ML/TF a bhaineann leis …

I dteannta leis an méid thuas, agus i gcás inarb ionann é agus an riosca ML/TF a bhaineann leis an gcaidreamh gnó, ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais úsáid a bhaint as ceann amháin nó níos mó de na rialuithe seo a leanas nó as beart comhchosúil chun iontaofacht an phróisis fhoraithe a mhéadú. Féadfaidh an méid seo a leanas a bheith san áireamh sna rialuithe nó sna bearta sin, ach níl siad teoranta dóibh:

• a) tarraingítear an chéad íocaíocht ar chuntas in ainm aonair nó in ainm chomhpháirteach an chliaint le hinstitiúid creidmheasa nó airgeadais arna rialáil ag an LEE nó i dtríú tír a bhfuil ceanglais AML/CFT aici nach bhfuil ar chéim stóinseachta níos ísle ná na cinn a cheanglaítear le Treoir (AE) 2015/849;
• b) paschód a ghintear go randamach a sheoladh chuig an gcliant chun a láithreacht le linn an chianphróisis fíorúcháin a dheimhniú. Ba cheart gur cód aonúsáide nó cód amteoranta é an paschód.
• c) sonraí bithmhéadracha a ghabháil chun iad a chur i gcomparáid le sonraí a bhailítear trí fhoinsí neamhspleácha iontaofa eile;
• d) teagmhálacha teileafóin leis an gcliant;
• e) post díreach (idir phost agus phost leictreonach) chuig an gcliant.

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/