44. Minbarra dawn ta’ hawn fuq, u meta jkun proporzjonat mar - riskju tal - ML/TF assoċjat mar - …

Minbarra dawn ta’ hawn fuq, u meta jkun proporzjonat mar - riskju tal - ML/TF assoċjat mar - relazzjoni kummerċjali, l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jużaw wieħed jew aktar mill - kontrolli li ġejjin jew miżura simili biex iżidu l - affidabbiltà tal - proċess ta’ verifika. Dawn il- kontrolli jew il - miżuri jistgħu jinkludu, iżda ma humiex limitati għal, dawn li ġejjin:

• a) l- ewwel pagament isir permezz ta’ kont ta’ pagament miżmum taħt isem uniku jew konġunt tal - klijent ma’ istituzzjoni finanzjarja jew ta’ kreditu rregolata miż - ŻEE jew f’pajjiż terz li għandu r - rekwiżiti tal - AML/CFT li ma humiex inqas robusti minn dawk meħtieġa mid - Direttiva (UE) 2015/849;
• b) jintbagħat passcode ġġenerat b’mod aleatorju lill - klijent biex jikkonferma l - preżenza matul il - proċess ta’ verifika remota. Il - passcode għandu jkun kodiċi b’użu uniku u limitat biż - żmien;
• c) il- ġbir ta’ data bijometrika biex titqabbel ma’ data miġbura permezz ta’ sorsi indipendenti u affidabbli oħrajn;
• d) kuntatti bit - telefon mal - klijent;
• e) posta diretta (kemm elettronika kif ukoll postali) lill - klijent.

1. Ħarsa ġenerali

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

3. Standards relatati

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/