44. En plus de ce qui précède, et lorsque cela est adapté au risque en matière de LBC/FT associé à …

En plus de ce qui précède, et lorsque cela est adapté au risque en matière de LBC/FT associé à la relation d’affaires, les établissements de crédit et les établissements financiers devraient utiliser un ou plusieurs des contrôles suivants ou une mesure similaire pour augmenter la fiabilité du processus de vérification. Ces contrôles ou mesures peuvent englober, à titre indicatif:

• a) le fait que le premier paiement provienne d’un compte détenu au nom du client, à titre individuel ou joint, auprès d’un établissement de crédit ou d’un établissement financier réglementé de l’EEE ou d’un pays tiers dont les exigences en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ne sont pas moins strictes que celles prévues par la directive (UE) 2015/849;
• b) l’envoi au client d’un code généré de manière aléatoire pour confirmer la présence pendant le processus de vérification à distance. Le code devrait être un code à usage unique et limité dans le temps;
• c) la capture de données biométriques pour les comparer aux données recueillies par le biais d’autres sources indépendantes et fiables;
• d) les contacts téléphoniques avec le client;
• e) l’envoi direct de courriers (qu’ils soient électroniques ou postaux) au client.

1. Vue d’ensemble

1.1 Références

1.2 Exigences identifiées

1.3 Normes associées

2. Exigences identifiées

3. Normes associées

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