44. В допълнение към горепосоченото и когато е съизмеримо с риска от ИП/ФТ, свързан с деловите …

В допълнение към горепосоченото и когато е съизмеримо с риска от ИП/ФТ, свързан с деловите взаимоотношения, кредитните и финансовите институции следва да използват една или повече от следните проверки или подобна мярка, за да повишат надеждността на процеса на проверка. Тези проверки или мерки могат да включват, но не се ограничават до следното:

• а) първото плащане се извършва по сметка на името на клиента или съвместна сметка в регулирана кредитна или финансова институция от ЕИП или от трета държава, която има изисквания за БИП/БФТ, които са не по - малко строги от тези, изисквани от Директива (ЕС) 2015/849;
• б) изпращане на случайно генерирана парола на клиента за потвърждаване на наличието по време на процеса на дистанционна проверка. Паролата следва да бъде код за еднократна употреба, ограничен във времето;
• в) снемане на биометрични данни с цел сравняване с данни, събрани чрез други независими и надеждни източници;
• г) телефонни контакти с клиента;
• д) директно изпращане (с електронна и обикновена поща) до клиента.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/