44. A fent ieken túlmenően, és amennyiben ez arányos az üzleti kapcsolatot érintő, pénzmosással és …

A fent ieken túlmenően, és amennyiben ez arányos az üzleti kapcsolatot érintő, pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos kockázattal, a hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek alkalmazniuk kell az alábbiak közül egy vagy több kontrollmech anizmust vagy más hasonló intézkedést az ellenőrzési folyamat megbízhatóságának fokozása érdekében. A kontrollmechanizmusok vagy intézkedések magukban foglalhatják többek között az alábbiakat:

• a) az első kifizetésnek az ügyfél nevére szóló (kizárólagos vagy közös tulajdonú), az EGT - n belül vagy olyan harmadik országban működő szabályozott hitel - vagy pénzintézetnél vezetett számlára történő teljesitése, amely ország a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem tekintetében legalább az (EU) 2015/849 irányelvben előírtaknak megfelelő vagy azoknál szigorúbb követelményeket alkalmaz;
• b) véletlenszerűen generált azonosító kód küldése az ügyfélnek a távoli ellenőrzési folyamat során való jelenlét megerősítésére. Az azonosító kódnak egyszer használatos és ko rlátozott időre szóló kódnak kell lennie;
• c) biometrikus adatok gyűjtése más független és megbízható forrásokból gyűjtött adatokkal történő összehasonlítás céljából;
• d) telefonos kapcsolattartás az ügyféllel;
• e) közvetlen (elektronikus és postai) küldemények küldése az ügyfélnek.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/