+Obecné pokyny k používání řešení pro onboarding klientů na dálku podle čl. 13 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnost
------+Status těchto obecných pokynů
---------+1. Tento dokument obsahuje obecné pokyny vydané podle článku 16 nařízení (EU) č. 1093/2010 . V …
---------+2. Obecné pokyny formulují názor orgánu EBA na náležité postupy dohledu v rámci Evropského systému …
------+Oznamovací povinnost
---------+3. Podle čl. 16 odst. 3 nařízení (EU) č. 1093/2010 musí příslušné orgány do 30.05.2023 orgánu EBA …
---------+4. Oznámení budou zveřejněna na internetových stránkách orgánu EBA v souladu s čl. 16 odst. 3.
---+2. Předmět, oblast působnosti a definice
------+Předmět a oblast působnosti
---------+5. Tyto obecné pokyny stanoví kroky, které by měly úvěrové a finanční instituce učinit, jestliže …
---------+6. Příslušné orgány by měly k těmto obecným pokynům přihlížet při posuzování, zda jsou kroky, které …
------+Určení
---------+7. Tyto obecné pokyny jsou určeny příslušným orgánům ve smyslu čl. 4 bodu 2 písm. nařízení (EU) č. …
------+Definice
---------+8. Není - li stanoveno jinak, mají pojmy používané a vymezené ve směrnici (EU) 2015/849 v těchto …
---+3. Provádění
------+Datum použití
---+4. Obecné pokyny k používání řešení pro onboarding klientů na dálku podle čl. 13 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849
------+4.1 Vnitřní zásady a postupy
---------+9. Úvěrové a finanční instituce by měly zavést a udržovat určité zásady a postupy, aby splnily své …
---------+10. Zavedené zásady a postupy by měly úvěrovým a finančním institucím umožnit zajistit dodržování …
---------+11. Kromě ustanovení uvedených v oddíle 4.2.4 obecných pokynů orgánu EBA ke kontrolorovi dodržování …
---------+12. Vedoucí orgán úvěrové a finanční instituce by měl schválit zásady a postupy pro onboarding …
---------+13. Úvěrové a finanční instituce by měly při zvažování, zda přijmou nové řešení pro onboarding …
---------+14. Pokud jde o posouzení před zavedením, úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách a …
---------+15. Úvěrové a finanční instituce by měly považovat kritéria uvedená v odst. 14 písm. a), d) a e) za …
---------+16. Úvěrové a finanční instituce by měly být schopny svému příslušnému orgánu prokázat, jaká …
---------+17. Úvěrové a finanční instituce by měly začít používat řešení pro onboarding klientů na dálku až …
---------+18. Úvěrové a finanční instituce by měly řešení pro onboarding klientů na dálku průběžně sledovat …
---------+19. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých postupech a procesech stanovit nápravná opatření …
---------+20. Úvěrové a finanční instituce by měly zvážit nejefektivnější způsob průběžného sledování …
---------+21. Tento oddíl se vztahuje i na případy, kdy se používají plně automatizovaná řešení pro …
---------+22. Úvěrové a finanční instituce by měly být schopny svému příslušnému orgánu prokázat, jaké …
------+4.2 Získání informací
---------+23. Kromě bodů uvedených v odstavci 9 by úvěrové a finanční instituce měly ve svých zásadách a …
---------+24. Úvěrové a finanční instituce by měly zajistit, aby: a) informace získané prostřednictvím řešení …
---------+25. Úvěrové nebo finanční instituce by měly považovat kritéria uvedená v odstavci 24 za splněná …
---------+26. Dokumenty a informace shromážděné během procesu identifikace na dálku, které je třeba uchovávat …
---------+27. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách, jak je uvedeno v oddíle 4.1.1 odst. 9 …
---------+28. Úvěrové a finanční instituce by měly zavést a udržovat vhodné mechanismy, aby zajistily …
---------+29. Pokud úvěrové a finanční instituce provádějí onboarding na dálku u klientů, kteří jsou …
---------+30. Úvěrové a finanční instituce by měly zajistit, aby řešení pro onboarding klientů na dálku mělo …
---------+31. U fyzické osoby jednající jménem právnické osoby by úvěrové a finanční instituce měly použít …
---------+32. Pokud úvěrové a finanční instituce posuzují a případně získávají informace o účelu a zamýšlené …
------+4.3 Autenticita a integrita dokladů
---------+33. Pokud úvěrové a finanční instituce přijímají reprodukce původního dokladu a neověřují původní …
---------+34. Pokud úvěrové a finanční instituce používají funkce pro automatické čtení informací z dokladů …
---------+35. V situacích, kdy zařízení, které klienti používají k prokázání své totožnosti, umožňuje …
---------+36. Úvěrové a finanční instituce by měly během procesu ověřování ověřit případné bezpečnostní prvky …
---------+37. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách a postupech stanovit, jak budou …
------+4.4 Shoda identity klienta v rámci procesu ověřování
---------+38. Řešení pro onboarding klienta na dálku, která úvěrové a finanční instituce zavedly, by měla v …
---------+39. Pokud řešení pro onboarding klientů na dálku zahrnuje použití biometrických údajů k ověření …
---------+40. V situacích, kdy nejsou poskytnuté důkazy dostatečně kvalitní, což má za následek …
---------+41. Pokud úvěrové a finanční instituce používají bezobslužná řešení pro onboarding na dálku, při …
---------+42. Pokud úvěrové a finanční instituce používají obslužná řešení pro onboarding klientů na dálku …
---------+43. Úvěrové a finanční instituce by měly pokud možno používat taková řešení pro onboarding klientů …
---------+44. Kromě výše uvedeného a v případech, kdy je to úměrné riziku praní peněz a financování terorismu …
---------+45. Úvěrové a finanční instituce by měly považovat kritéria uvedená v odstavcích 38 až 43 za …
------+4.5 Spoléhání se na třetí strany a outsourcing
---------+46. Kromě bodů uvedených v odstavci 9 by úvěrové a finanční instituce měly do svých zásad a postupů …
---------+47. Kromě obecných pokynů orgánu EBA k rizikovým faktorům , zejména obecných pokynů 2.20 až 2.21 a …
---------+48. V případě, že úvěrové a finanční instituce zadávají celý proces onboardingu klientů na dálku …
---------+49. Pokud externí poskytovatel služeb během procesu onboardingu na dálku ukládá údaje o klientech …
------+4.6 Řízení rizik v oblasti IKT a bezpečnosti
---------+50. Úvěrové a finanční instituce by měly identifikovat a řídit svá rizika v oblasti IKT a …
---------+51. Úvěrové a finanční instituce by kromě dodržování požadavků stanovených v obecných pokynech …
---------+52. Úvěrové a finanční instituce by měly poskytnout bezpečný přístupový bod pro zahájení procesu …
---------+53. Pokud se k provádění procesu onboardingu klientů na dálku používá víceúčelové zařízení, mělo by …
------+4.7 Dodržování těchto obecných pokynů v případech, kdy úvěrové a finanční instituce využívají služby vytvářející důvěru a vnitrostátní postupy identifikace podle čl. 13 odst. 1 písm. a) směrnice (EU) 2015/849
---------+54. Úvěrové a finanční instituce mohou k dosažení souladu s těmito obecnými pokyny využívat …
 English - European Union - Financial Industry -

Obecné pokyny k používání řešení pro onboarding klientů na dálku podle čl. 13 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

Obecné pokyny k používání řešení pro onboarding klientů na dálku podle čl. 13 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Přehled

,
1. Dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnost

1. Dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnost
2. Předmět, oblast působnosti a definice

2. Předmět, oblast působnosti a definice
3. Provádění

3. Provádění
4. Obecné pokyny k používání řešení pro onboarding klientů na dálku podle čl. 13 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849

4. Obecné pokyny k používání řešení pro onboarding klientů na dálku podle čl. 13 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy

Propojené úkoly

Vazby
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/