19. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých postupech a procesech stanovit nápravná opatření …

Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých postupech a procesech stanovit nápravná opatření v případě, že se riziko naplní, nebo v případě, že byly zjištěny chyby, které mají dopad na účinnost a efektivitu obecného řešení pro onboarding klientů na dálku. Tato opatření by měla zahrnovat přinejmenším:

• a) přezkoumání všech dotčených obchodních vztahů s cílem posoudit, zda úvěrové a finanční instituce použily dostatečnou počáteční hloubkovou kontrolu klienta, aby splnily požadavky čl. 13 odst. 1 písm. a), b) a c) směrnice o boji proti praní peněz. Úvěrové a finanční instituce by měly upřednostnit obchodní vztahy, které nesou nejvyšší riziko praní peněz a financování terorismu;
• b) posouzení – s přihlédnutím k informacím získaným při výše uvedeném přezkumu – , zda by dotčené obchodní vztahy měly:
• a. podléhat dodatečným opatřením hloubkové kontroly;
• b. podléhat omezením, jako jsou limity objemu transakcí, pokud to vnitrostátní právní předpisy umožňují, a to až do doby, než proběhne přezkum;
• c. být ukončeny;
• d. být nahlášeny finanční zpravodajské jednotce;
• e. být přeřazeny do jiné kategorie rizik.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/