9. Úvěrové a finanční instituce by měly zavést a udržovat určité zásady a postupy, aby splnily své …

Úvěrové a finanční instituce by měly zavést a udržovat určité zásady a postupy, aby splnily své povinnosti podle čl. 13 odst. 1 písm. a) a c) směrnice (EU) 2015/849 v situacích, kdy onboarding klienta probíhá na dálku. Tyto zásady a postupy by měly zohledňovat rizika a měly by přinejmenším stanovit:

• a) obecný popis řešení, které úvěrové a finanční instituce zavedly za účelem shromažďování, ověřování a zaznamenávání informací v průběhu procesu onboardingu klientů na dálku. To by mělo zahrnovat vysvětlení vlastností a fungování daného řešení;
• b) situace, ve kterých lze použít řešení pro onboarding klientů na dálku, s přihlédnutím k rizikovým faktorům zjištěným a posouzeným v souladu s čl. 8 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849 a v posouzení rizik v rámci celé instituce, včetně popisu kategorie klientů, produktů a služeb, které jsou způsobilé pro onboarding na dálku;
• c) které kroky jsou plně autonomní a které vyžadují zásah člověka;
• d) zavedené kontrolní mechanismy, které zajistí, že první transakce s nově onboardovaným klientem bude provedena až po uplatnění všech opatření hloubkové kontroly klienta;
• e) popis programů úvodního a pravidelného školení k zajištění informovanosti a aktuálních znalostí pracovníků o fungování řešení pro onboarding klientů na dálku,
• o souvisejících rizicích a o zásadách a postupech pro onboarding klientů na dálku, jejichž cílem je tato rizika zmírnit.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/