+4. Obecné pokyny k používání řešení pro onboarding klientů na dálku podle čl. 13 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849
---+4.1 Vnitřní zásady a postupy
------+9. Úvěrové a finanční instituce by měly zavést a udržovat určité zásady a postupy, aby splnily své …
------+10. Zavedené zásady a postupy by měly úvěrovým a finančním institucím umožnit zajistit dodržování …
------+11. Kromě ustanovení uvedených v oddíle 4.2.4 obecných pokynů orgánu EBA ke kontrolorovi dodržování …
------+12. Vedoucí orgán úvěrové a finanční instituce by měl schválit zásady a postupy pro onboarding …
------+13. Úvěrové a finanční instituce by měly při zvažování, zda přijmou nové řešení pro onboarding …
------+14. Pokud jde o posouzení před zavedením, úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách a …
------+15. Úvěrové a finanční instituce by měly považovat kritéria uvedená v odst. 14 písm. a), d) a e) za …
------+16. Úvěrové a finanční instituce by měly být schopny svému příslušnému orgánu prokázat, jaká …
------+17. Úvěrové a finanční instituce by měly začít používat řešení pro onboarding klientů na dálku až …
------+18. Úvěrové a finanční instituce by měly řešení pro onboarding klientů na dálku průběžně sledovat …
------+19. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých postupech a procesech stanovit nápravná opatření …
------+20. Úvěrové a finanční instituce by měly zvážit nejefektivnější způsob průběžného sledování …
------+21. Tento oddíl se vztahuje i na případy, kdy se používají plně automatizovaná řešení pro …
------+22. Úvěrové a finanční instituce by měly být schopny svému příslušnému orgánu prokázat, jaké …
---+4.2 Získání informací
------+23. Kromě bodů uvedených v odstavci 9 by úvěrové a finanční instituce měly ve svých zásadách a …
------+24. Úvěrové a finanční instituce by měly zajistit, aby: a) informace získané prostřednictvím řešení …
------+25. Úvěrové nebo finanční instituce by měly považovat kritéria uvedená v odstavci 24 za splněná …
------+26. Dokumenty a informace shromážděné během procesu identifikace na dálku, které je třeba uchovávat …
------+27. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách, jak je uvedeno v oddíle 4.1.1 odst. 9 …
------+28. Úvěrové a finanční instituce by měly zavést a udržovat vhodné mechanismy, aby zajistily …
------+29. Pokud úvěrové a finanční instituce provádějí onboarding na dálku u klientů, kteří jsou …
------+30. Úvěrové a finanční instituce by měly zajistit, aby řešení pro onboarding klientů na dálku mělo …
------+31. U fyzické osoby jednající jménem právnické osoby by úvěrové a finanční instituce měly použít …
------+32. Pokud úvěrové a finanční instituce posuzují a případně získávají informace o účelu a zamýšlené …
---+4.3 Autenticita a integrita dokladů
------+33. Pokud úvěrové a finanční instituce přijímají reprodukce původního dokladu a neověřují původní …
------+34. Pokud úvěrové a finanční instituce používají funkce pro automatické čtení informací z dokladů …
------+35. V situacích, kdy zařízení, které klienti používají k prokázání své totožnosti, umožňuje …
------+36. Úvěrové a finanční instituce by měly během procesu ověřování ověřit případné bezpečnostní prvky …
------+37. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách a postupech stanovit, jak budou …
---+4.4 Shoda identity klienta v rámci procesu ověřování
------+38. Řešení pro onboarding klienta na dálku, která úvěrové a finanční instituce zavedly, by měla v …
------+39. Pokud řešení pro onboarding klientů na dálku zahrnuje použití biometrických údajů k ověření …
------+40. V situacích, kdy nejsou poskytnuté důkazy dostatečně kvalitní, což má za následek …
------+41. Pokud úvěrové a finanční instituce používají bezobslužná řešení pro onboarding na dálku, při …
------+42. Pokud úvěrové a finanční instituce používají obslužná řešení pro onboarding klientů na dálku …
------+43. Úvěrové a finanční instituce by měly pokud možno používat taková řešení pro onboarding klientů …
------+44. Kromě výše uvedeného a v případech, kdy je to úměrné riziku praní peněz a financování terorismu …
------+45. Úvěrové a finanční instituce by měly považovat kritéria uvedená v odstavcích 38 až 43 za …
---+4.5 Spoléhání se na třetí strany a outsourcing
------+46. Kromě bodů uvedených v odstavci 9 by úvěrové a finanční instituce měly do svých zásad a postupů …
------+47. Kromě obecných pokynů orgánu EBA k rizikovým faktorům , zejména obecných pokynů 2.20 až 2.21 a …
------+48. V případě, že úvěrové a finanční instituce zadávají celý proces onboardingu klientů na dálku …
------+49. Pokud externí poskytovatel služeb během procesu onboardingu na dálku ukládá údaje o klientech …
---+4.6 Řízení rizik v oblasti IKT a bezpečnosti
------+50. Úvěrové a finanční instituce by měly identifikovat a řídit svá rizika v oblasti IKT a …
------+51. Úvěrové a finanční instituce by kromě dodržování požadavků stanovených v obecných pokynech …
------+52. Úvěrové a finanční instituce by měly poskytnout bezpečný přístupový bod pro zahájení procesu …
------+53. Pokud se k provádění procesu onboardingu klientů na dálku používá víceúčelové zařízení, mělo by …
---+4.7 Dodržování těchto obecných pokynů v případech, kdy úvěrové a finanční instituce využívají služby vytvářející důvěru a vnitrostátní postupy identifikace podle čl. 13 odst. 1 písm. a) směrnice (EU) 2015/849
------+54. Úvěrové a finanční instituce mohou k dosažení souladu s těmito obecnými pokyny využívat …
|
4. Obecné pokyny k používání řešení pro onboarding klientů na dálku podle čl. 13 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849
4. Obecné pokyny k používání řešení pro onboarding klientů na dálku podle čl. 13 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849
1. Přehled
1.1 Odkazy
1.2 Identifikované požadavky
1.3 Související standardy
2. Identifikované požadavky
Požadavky
| Zdroj |
Požadavek |
3. Související standardy
Standardy
| Zdroj |
Požadavek |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|