18. Úvěrové a finanční instituce by měly řešení pro onboarding klientů na dálku průběžně sledovat …

Úvěrové a finanční instituce by měly řešení pro onboarding klientů na dálku průběžně sledovat, aby zajistily, že funguje v souladu s jejich očekáváním. Své zásady a postupy popsané v odstavci 9 by měly doplnit přinejmenším o popis:

• a) opatření, která přijmou, aby se ujistily o průběžné kvalitě, úplnosti, přesnosti a dostatečnosti údajů shromážděných během procesu onboardingu klientů na dálku, které by měly být přiměřené rizikům praní peněz a financování terorismu, jimž je úvěrová a finanční instituce vystavena;
• b) rozsahu a četnosti těchto pravidelných přezkumů a
• c) okolností, které povedou k přezkumu ad hoc , jež by měly zahrnovat přinejmenším:
• a. změny expozice úvěrové a finanční instituce vůči riziku praní peněz a financování terorismu;
• b. nedostatky ve fungování řešení zjištěné v průběhu monitorování, auditu nebo dohledu;
• c. vnímaný nárůst počtu pokusů o podvod;
• d. změny právního nebo regulačního rámce.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/