5.3 Kontroller på stedet i og undersøgelsesbesøg hos særligt væsentlige filialer

Med forbehold af artikel 52 i direktiv 2013/36/EU skal kontroller på stedet i og undersøgelsesbesøg hos filialer, i det omfang de planlægges forud, indgå i kollegiets tilsynsprogram (SEP), som udarbejdes i overensstemmelse med artikel 16 og 31 i Kommissionens delegerede forordning (EU) 2016/98.

For at sikre at den konsoliderende tilsynsmyndighed og de kompetente myndigheder i hjemlandet og værtslandet har et overblik over planlagte kontroller på stedet i og undersøgelsesbesøg hos filialer, selv de, der ikke foretages på et fælles grundlag, og for at undgå unødige duplikering af tilsynsindsat og anmodninger om information til institutter, skal kollegiets SEP, i det omfang det er praktisk muligt, omfatte oplysninger om alle sådanne aktiviteter, der er tilrettelagt af den kompetente myndighed i enten hjemlandet eller værtslandet, samt deres omfang, tidsplan og planlagte ressourcer.

Når den konsoliderende tilsynsmyndighed eller den kompetente myndighed i værtslandet fastlægger en tidsplan for fælles aktiviteter, skal den myndighed, der igangsætter og tilrettelægger aktiviteterne, tage behørigt hensyn til de deltagende myndigheders behov for ressourcer og tilsynsprocesser og navnlig SREP-processen.

Kontroller på stedet i og undersøgelsesbesøg hos en filial, der ikke oprindeligt er planlagt, men er igangsat i løbet af året, skal hurtigst muligt meddeles af den ene myndighed til den anden og behørigt afspejles i kollegiets ajourførte SEP.

Den konsoliderende tilsynsmyndighed og de kompetente myndigheder i hjemlandet og værtslandet sikrer, at antallet af kontroller på stedet i og undersøgelsesbesøg hos særligt væsentlige filialer på årsplan er højere end for andre typer filialer.

En kompetent myndighed (initiativtager), der igangsætter en kontrol på stedet i eller et undersøgelsesbesøg hos en særligt væsentlig filial, skal følge nedenstående proces:

• a. Initiativtageren inviterer den anden myndighed til at deltage i gennemførelsen af aktiviteten og sikrer, at beslutningen om aktiviteten er truffet inden for en rimelig tidsfrist, der gør det muligt for de kompetente myndigheder at tilrettelægge deres deltagelse (generelt seks uger før aktiviteten igangsættes for en forud planlagt aktivitet, men en kortere frist kan være tilstrækkeligt i tilfælde af en ekstraordinær aktivitet). Initiativtageren informerer den inviterede myndighed om aktivitetens art og omfang, således at denne kan træffe en kvalificeret beslutning.
• b. Den myndighed, der modtager invitationen, bekræfter sin deltagelse hurtigst muligt og senest en uge efter modtagelsen af invitationen som anført under punkt a), medmindre kontrollen på stedet eller undersøgelsesbesøget er presserende, i

deltagelse inden for en rimelig tidsfrist, der fastsættes af den anden myndighed på baggrund af de særlige forhold, der begrunder kontrollen på stedet eller undersøgelsesbesøget.

• c. Hvis den myndighed, der modtager invitationen, beslutter at deltage i aktiviteten, skal følgende krav opfyldes:

• d. Hvis den myndighed, der modtager invitationen, beslutter ikke at deltage i aktiviteten, udarbejder initiativtageren den sammenfattende rapport om resultaterne af kontrollen på stedet eller undersøgelsesbesøget og informerer den konsoliderende tilsynsmyndighed og den kompetente myndighed i hjemlandet eller værtslandet om de endelige resultater, som de er sendt til instituttet og filialen. Hvis en kontrol på stedet i eller et undersøgelsesbesøg hos en filial foretages af den kompetente myndighed i værtslandet, og den konsoliderende tilsynsmyndighed eller den kompetente myndighed i hjemlandet beslutter ikke at deltage i aktiviteten, informerer den kompetente myndighed i værtslandet den konsoliderende tilsynsmyndighed og den kompetente myndighed i hjemlandet om resultaterne, før de sendes til filialen.

Den konsoliderende tilsynsmyndighed eller den kompetente myndighed i hjemlandet inviterer den kompetente myndighed i værtslandet til at deltage i kontroller på stedet i eller undersøgelsesbesøg hos et institut, hvis sådanne aktiviteter er relevante for særligt væsentlige filialer (det skal navnlig omfatte møder med koncernens eller instituttets ledelse om forhold vedrørende disse filialer; se også afsnit 5.6).