5.3 Kontroly a prešetrenia na mieste vo významnejších pobočkách

Bez toho, aby bol dotknutý článok 52 smernice 2013/36/EÚ by sa kontroly a prešetrenia na mieste v pobočkách, a to v rozsahu, v akom boli naplánované vopred, mali zahrnúť do programu previerok kolégia v oblasti dohľadu vypracovaného v súlade s článkami 16 a 31 delegovaného nariadenia Komisie (EÚ) 2016/98.

V záujme zabezpečenia, aby orgán konsolidovaného dohľadu a domovský a hostiteľský príslušný orgán mali prehľad o plánovaných kontrolách a prešetreniach na mieste v pobočkách, a to aj tých, ktoré nevykonávajú spoločne, a v záujme zabránenia zbytočnej duplicite úsilia v oblasti dohľadu a žiadostí inštitúciám by sa v programe previerok kolégia v oblasti dohľadu mali, pokiaľ je to možné, uviesť informácie o všetkých takýchto činnostiach, ktoré organizuje buď domovský, alebo hostiteľský príslušný orgán, a ich rozsahu, časovom rozvrhu a plánovaných zdrojoch.

Keď orgán konsolidovaného dohľadu alebo domovský alebo hostiteľský príslušný orgán rozhodne o časoch spoločne vykonávaných činností, orgán, ktorý tieto činnosti začal a organizuje ich, by mal primerane zohľadniť potreby zúčastnených orgánov z hľadiska zdrojov a cyklov dohľadu, a najmä z hľadiska cyklu SREP.

Kontroly a prešetrenia na mieste v pobočke, ktoré neboli pôvodne naplánované, ale začali sa v priebehu roka, by mal jeden orgán oznámiť druhému bez zbytočného odkladu a náležite by sa mali zohľadniť v aktualizovanom programe previerok kolégia v oblasti dohľadu.

Orgán konsolidovaného dohľadu a domovský a hostiteľský príslušný orgán by mali zabezpečiť, aby bol počet kontrol a prešetrení na mieste vo významnejších pobočkách za rok vyšší než v prípade iných typov pobočiek.

Príslušný orgán, ktorý začal kontrolu alebo prešetrenie na mieste (iniciátor) vo významnejšej pobočke, by mal uplatniť tento postup:

• a. Iniciátor by mal vyzvať druhý orgán k účasti na výkone činnosti a zároveň zabezpečiť, aby sa rozhodnutie o činnosti prijalo v primeranom časovom rámci, čím sa príslušným orgánom umožní zariadiť svoju účasť (vo všeobecnosti šesť týždňov pred začiatkom činnosti v prípade vopred plánovanej činnosti, v prípade mimoriadnej činnosti by mohlo stačiť oznámenie s kratšou lehotou). Pri tom by mal iniciátor vyzvaný orgán informovať o rozsahu činnosti, aby tento orgán mohol prijať informované rozhodnutie.
• b. Orgán, ktorý dostane pozvanie, by mal potvrdiť svoju účasť bez zbytočného odkladu, a to najneskôr do jedného týždňa od doručenia pozvania uvedeného v písmene a), pokiaľ kontrola alebo prešetrenie na mieste nie je naliehavé. V takom prípade by orgán, ktorý dostal pozvanie, so zreteľom na mimoriadne okolnosti, ktoré si vyžadujú kontrolu alebo prešetrenie na mieste, mal potvrdiť svoju účasť v primeranom časovom rámci stanovenom iným orgánom.
• c. Ak sa orgán, ktorý dostal pozvanie, rozhodne zapojiť sa do činnosti:

• d. Pokiaľ sa orgán, ktorý dostane pozvanie, rozhodne nezúčastniť sa na činnosti, iniciátor by mal vypracovať správu, v ktorej zhrnie zistenia kontrol a prešetrení na mieste, a informovať orgán konsolidovaného dohľadu a domovský a hostiteľský príslušný orgán o konečných zisteniach oznámených inštitúcii a pobočke. Pokiaľ kontrolu alebo prešetrenie na mieste v pobočke vykoná hostiteľský príslušný orgán a pokiaľ orgán konsolidovaného dohľadu alebo domovský príslušný orgán rozhodne, že sa na tejto činnosti nezúčastní, hostiteľský príslušný orgán by mal

• o zisteniach predtým, ako ich oznámi pobočke.

Orgán konsolidovaného dohľadu alebo domovský príslušný orgán by mal vyzvať hostiteľský príslušný orgán na účasť na kontrolách alebo prešetreniach na mieste vykonávaných v inštitúcii, keď sa tieto činnosti týkajú významnejších pobočiek (konkrétne by táto účasť mala zahŕňať stretnutie s manažmentom skupiny alebo inštitúcie v súvislosti s otázkami týkajúcimi sa takýchto pobočiek; pozri aj oddiel 5.6).