5.3 Επιτόπιοι έλεγχοι και επιθεωρήσεις των ιδιαίτερα σημαντικών υποκαταστημάτων

Με την επιφύλαξη του άρθρου 52 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, οι επιτόπιοι έλεγχοι και οι επιθεωρήσεις των υποκαταστημάτων, στον βαθμό που έχουν προγραμματιστεί εκ των προτέρων, θα πρέπει να συμπεριλαμβάνονται στο πρόγραμμα εποπτικής εξέτασης του σώματος εποπτών που καταρτίζεται σύμφωνα με τα άρθρα 16 και 31 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2016/98 της Επιτροπής.

Προκειμένου, αφενός, να διασφαλίζεται ότι η αρχή ενοποιημένης εποπτείας και οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών προέλευσης και υποδοχής διαμορφώνουν μια συνολική εικόνα των προγραμματιζόμενων επιτόπιων ελέγχων και επιθεωρήσεων των υποκαταστημάτων, ακόμη και εκείνων που δεν διενεργούνται σε κοινή βάση, και, αφετέρου, να αποφεύγεται η περιττή αλληλεπικάλυψη των εποπτικών προσπαθειών και των αιτημάτων προς τα ιδρύματα, το πρόγραμμα εποπτικής εξέτασης του σώματος εποπτών θα πρέπει να περιλαμβάνει, στον βαθμό που είναι πρακτικά εφικτό, πληροφορίες σχετικά με το σύνολο των εν λόγω δραστηριοτήτων που διοργανώνονται από την αρμόδια αρχή είτε του κράτους μέλους προέλευσης είτε του κράτους μέλους υποδοχής, καθώς και σχετικά με το πεδίο εφαρμογής, το χρονοδιάγραμμα και τους προγραμματιζόμενους πόρους.

Σε περίπτωση που η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης ή υποδοχής αποφασίσει για το χρονοδιάγραμμα των από κοινού ασκούμενων δραστηριοτήτων, η αρχή η οποία κινεί και διοργανώνει τις δραστηριότητες θα πρέπει να λαμβάνει δεόντως υπόψη τις ανάγκες των συμμετεχουσών αρχών από πλευράς πόρων και εποπτικών κύκλων, και ιδίως όσον αφορά τον κύκλο ΔΕΕΑ.

Οι διαδικασίες επιτόπιων ελέγχων και επιθεωρήσεων ενός υποκαταστήματος οι οποίες δεν έχουν προγραμματιστεί εξαρχής, αλλά διενεργούνται κατά τη διάρκεια του έτους, θα πρέπει να κοινοποιούνται χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση από τη μία αρμόδια αρχή στην άλλη και να αποτυπώνονται δεόντως στο επικαιροποιημένο πρόγραμμα εποπτικής εξέτασης του σώματος εποπτών .

Η αρχή ενοποιημένης εποπτείας και οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών προέλευσης και υποδοχής θα πρέπει να μεριμνούν ώστε ο αριθμός των επιτόπιων ελέγχων και επιθεωρήσεων για τα ιδιαίτερα σημαντικά υποκαταστήματα σε ετήσια βάση να είναι μεγαλύτερος από τον αντίστοιχο αριθμό για άλλους τύπους υποκαταστημάτων.

Η αρμόδια αρχή η οποία κινεί τη διαδικασία επιτόπιου ελέγχου ή επιθεώρησης (η εισηγήτρια αρχή) σε ιδιαίτερα σημαντικό υποκατάστημα θα πρέπει να εφαρμόζει την ακόλουθη διαδικασία:

• α. Η εισηγήτρια αρχή θα πρέπει να καλεί την άλλη αρχή να συμμετάσχει στην άσκηση της δραστηριότητας διασφαλίζοντας ότι η απόφαση σχετικά με την εν λόγω δραστηριότητα έχει ληφθεί εντός εύλογου χρονοδιαγράμματος, το οποίο επιτρέπει στις αρμόδιες αρχές να οργανώσουν τη συμμετοχή τους (κατά γενικό κανόνα, έξι εβδομάδες πριν από την ημερομηνία έναρξης της δραστηριότητας στην περίπτωση εκ των προτέρων προγραμματισμένης δραστηριότητας, αλλά στην περίπτωση έκτακτης δραστηριότητας ενδέχεται να κρίνεται επαρκής και μικρότερη προθεσμία). Κατά τη διαδικασία αυτή, η εισηγήτρια αρχή θα πρέπει να ενημερώνει την αρχή που λαμβάνει την πρόσκληση σχετικά με το πεδίο εφαρμογής της δραστηριότητας, ώστε να της παρέχεται η δυνατότητα λήψης τεκμηριωμένης απόφασης.
• β. Η αρχή που λαμβάνει την πρόσκληση θα πρέπει να επιβεβαιώσει τη συμμετοχή της χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, και το αργότερο εντός μίας εβδομάδας από την ημερομηνία παραλαβής της πρόσκλησης που αναφέρεται στο στοιχείο α), εκτός εάν ο επιτόπιος έλεγχος ή η επιθεώρηση είναι επείγοντος χαρακτήρα, οπότε στην περίπτωση αυτή η αρχή που λαμβάνει την πρόσκληση θα πρέπει να επιβεβαιώσει τη συμμετοχή της εντός εύλογης προθεσμίας που ορίζεται από την άλλη αρχή, λαμβανομένων υπόψη των ιδιαίτερων συνθηκών που δικαιολογούν τη διενέργεια επιτόπιου ελέγχου ή επιθεώρησης.
• γ. Σε περίπτωση που η αρχή η οποία λαμβάνει την πρόσκληση αποφασίσει να συμμετάσχει στη δραστηριότητα :

• δ. Σε περίπτωση που η αρχή η οποία λαμβάνει την πρόσκληση αποφασίσει να μην συμμετάσχει στη δραστηριότητα, η εισηγήτρια αρχή θα πρέπει να συντάσσει την έκθεση στην οποία συνοψίζονται τα ευρήματα του επιτόπιου ελέγχου ή της επιθεώρησης και να ενημερώνει την αρχή ενοποιημένης εποπτείας και την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης ή υποδοχής σχετικά με τα τελικά ευρήματα, όπως κοινοποιούνται στο ίδρυμα και στο υποκατάστημα. Σε περίπτωση που διενεργείται επιτόπιος έλεγχος ή επιθεώρηση από την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής και η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης αποφασίζει να μην συμμετάσχει στη δραστηριότητα, η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής θα πρέπει να ενημερώνει την αρχή ενοποιημένης εποπτείας και την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης σχετικά με τα ευρήματα πριν από την κοινοποίησή τους στο υποκατάστημα.

Η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης θα πρέπει να καλεί την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής να συμμετάσχει στους επιτόπιους ελέγχους ή επιθεωρήσεις που διενεργούνται σε ένα ίδρυμα, όταν οι εν λόγω δραστηριότητες αφορούν ιδιαίτερα σημαντικά υποκαταστήματα (ειδικότερα, η διαδικασία αυτή θα πρέπει να περιλαμβάνει συναντήσεις με τη διοίκηση του ομίλου ή του ιδρύματος σχετικά με ζητήματα που αφορούν τα εν λόγω υποκαταστήματα· βλέπε επίσης ενότητα 5.6).