5.5 Anvendelse af tilsynsforanstaltninger og sanktioner

Den konsoliderende tilsynsmyndighed eller den kompetente myndighed i hjemlandet anvender tilsynsforanstaltninger som omfattet af artikel 104 og 105 i direktiv 2013/36/EU på instituttet på basis af SREP-resultaterne, og de specifikke resultater af risikovurderingen af filialen anvendes i relation til de risici, som instituttet har taget via den særligt væsentlige filial eller mangler identificeret i denne filial.

Med forbehold af artikel 41 i direktiv 2013/36/EU koordinerer den konsoliderende tilsynsmyndighed og de kompetente myndigheder i hjemlandet og værtslandet anvendelsen af tilsynsforanstaltninger og forsigtighedsforanstaltninger truffet i relation til den særligt væsentlige filial inden for rammerne af tilsynskollegier, idet der navnlig lægges vægt på følgende:

• a. arten af de foranstaltninger, der skal træffes
• b. tidsplanen for dem og deres varighed
• c. foranstaltningernes omfang henset til de pågældende eksponeringer eller ledelsesmæssige eller andre relevante spørgsmål eller enkeltpersoner, hvis de er rettet mod sådanne, og
• d. forbindelser til de tilsynsresultater, der er fremhævet i risikovurderingen for filialen

Den konsoliderende tilsynsmyndighed og de kompetente myndigheder i hjemlandet og værtslandet informerer regelmæssigt hinanden om eventuelle makroprudentielle foranstaltninger eller andre foranstaltninger, der finder anvendelse på institutter eller filialer for at værne om den finansielle stabilitet, som måtte være relevant for instituttet eller den særligt væsentlige filial.

Den konsoliderende tilsynsmyndighed eller den kompetente myndighed i hjemlandet tager hensyn til de oplysninger om makroprudentielle foranstaltninger, der er modtaget i medfør af foranstående afsnit, i beslutningen om, hvorvidt foranstaltningerne også skal anvendes på hele instituttet i henhold til bestemmelserne om frivillig reciprocitet for makroprudentielle foranstaltninger fastsat af Det Europæiske Udvalg for Systemiske Risici (ESRB)⁸ .

⁸ Se Det Europæiske Udvalg for Systemiske Risicis henstilling om vurderingen af grænseoverskridende virkninger af og frivillig gensidighed vedrørende makroprudentielle politiske foranstaltninger (ESRB/2015/2).

Når den konsoliderende tilsynsmyndighed eller den kompetente myndighed i hjemlandet træffer beslutning om reciprocitet vedrørende makroprudentielle foranstaltninger, der anvendes i et værtsland på et institut, som opererer via en filial, tages der hensyn til følgende:

• a. type, omfang og art af de makroprudentielle foranstaltninger, og om de er "søjle 1-foranstaltninger" (f.eks. ændringer i risikovægte i henhold til artikel 124 i forordning (EU) nr. 575/2013) eller "søjle 2-foranstaltninger" (f.eks. loft for risikovægte i overensstemmelse med artikel 103 i direktiv 2013/36/EU)
• b. omfang og art af filialens operationer, og navnlig om dens operationer eller eksponeringer ville være blevet påvirket af den makroprudentielle foranstaltning, hvis eksponeringerne eller operationerne blev foretaget af et institut i forbindelse med operationer i værtslandet via et datterselskab og ikke en filial
• c. de makroprudentielle rammer og alle eksisterende makroprudentielle foranstaltninger i hjemlandet, som finder anvendelse på instituttet (og derfor på dets filialer), og om formålet med disse er at afbøde de samme risici som de foranstaltninger, den kompetente myndighed i værtslandet anvender
• d. henstillingerne fra ESRB om fastsættelse af minimumsstandarder for reciprocitet i makroprudentielle foranstaltninger⁹ .

⁹ Ibid.