5.5 Valvontatoimenpiteiden ja seuraamusten käyttäminen

Konsolidointiryhmän valvojan tai kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen tulisi soveltaa laitokseen direktiivin 2013/36/EU 104 ja 105 artiklassa asetettuja valvontatoimenpiteitä SREP-arvioinnin ja sivuliikkeen riskinarvioinnin tulosten perusteella, kun toimenpiteitä sovelletaan riskeihin, joita laitos on ottanut erittäin merkittävän sivuliikkeen välityksellä, tai tällaisessa sivuliikkeessä havaittuihin puutteisiin.

Rajoittamatta direktiivin 2013/36/EU 41 artiklan säännöksiä konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi koordinoida erittäin merkittää sivuliikettä koskevien valvontatoimenpiteiden ja varotoimenpiteiden soveltamista valvontakollegioissa. Tällöin tulisi ottaa huomioon erityisesti seuraavat seikat:

• a. toimenpidetyyppi,
• b. toimenpiteiden ajoitus ja kesto,
• c. toimenpiteiden laajuus kyseessä olevien vastuiden tai hallinnon ja ohjauksen tai minkä tahansa muun kysymyksen kannalta tai henkilöihin kohdistettavissa toimenpiteissä henkilöiden kannalta ja
• d. yhteydet valvontahavaintoihin, jotka on esitetty sivuliikkeen riskinarvioinnissa.

Konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi tiedottaa toisilleen säännöllisesti makrovakauspoliittisista tai kaikista muista toimenpiteistä, joita laitoksiin tai sivuliikkeisiin sovelletaan rahoitusvakauden turvaamiseksi ja jotka saattavat olla laitoksen tai erittäin merkittävän sivuliikkeen kannalta merkityksellisiä.

Konsolidointiryhmän valvojan tai kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen tulisi ottaa makrovakauspoliittisista toimenpiteistä edellisen kohdan perusteella saamansa tiedot huomioon tehdessään päätöksen siitä, tulisiko toimenpiteet ulottaa koskemaan koko laitosta Euroopan järjestelmäriskikomitean (EJRK) asettamien makrovakauspoliittisten toimenpiteiden vapaaehtoista vastavuoroisuutta koskevien säännösten mukaisesti.⁸

⁸ Ks. EJRK:n suositus makrovakauspoliittisten toimenpiteiden rajat ylittävien vaikutusten arvioinnista ja vapaaehtoisesta vastavuoroisuudesta (EJRK/2015/2).

Kun konsolidointiryhmän valvoja tai kotijäsenvaltion toimivaltainen viranomainen tekee päätöstä makrovakauspoliittisista toimenpiteistä, joita sivuliikkeen välityksellä toimivaan laitokseen sovelletaan vastaanottavassa jäsenvaltiossa vastavuoroisuusperiaatteella, sen tulisi ottaa huomioon myös seuraavat seikat:

• a. makrovakauspoliittisten toimenpiteiden tyyppi, laajuus ja luonne sekä tieto siitä, ovatko ne ”1 pilarin tyyppisiä toimenpiteitä” (esim. asetuksen (EU) N:o 575/2013 124 artiklan mukaisesti tehtäviä muutoksia riskipainoihin) vai ”2 pilarin tyyppisiä toimenpiteitä” (esim. direktiivin 2013/36/EU 103 artiklan mukaisesti sovellettava riskipainotuksen alaraja);
• b. sivuliikkeen liiketoimintojen laajuus ja luonne ja varsinkin tieto siitä, olisiko makrovakauspoliittisella toimenpiteellä ollut vaikutusta sivuliikkeen liiketoimintoihin tai vastuisiin, jos niihin olisi sitoutunut laitos harjoittaessaan toimintaansa vastaanottavassa jäsenvaltiossa tytäryrityksen eikä sivuliikkeen välityksellä;
• c. makrovakauspolitiikan välineet ja kotijäsenvaltiossa mahdollisesti jo käyttöön otetut makrovakauspoliittiset toimenpiteet, joita sovelletaan laitokseen (ja siten myös sen sivuliikkeisiin), sekä tieto siitä, onko toimenpiteiden tavoitteena poistaa sama riski kuin vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen toimenpiteillä;
• d. EJRK:n suositukset, joilla asetetaan makrovakauspoliittisten toimenpiteiden vastavuoroisuutta koskevia vähimmäisvaatimuksia⁹ .

⁹ Ibid.