5.5 Järelevalvemeetmete ja sanktsioonide kohaldamine

Konsolideeritud järelevalve asutus või päritoluliikmesriigi pädev asutus peaks krediidiasutusele või investeerimisühingule kohaldama direktiivi 2013/36/EL artiklites 104 ja 105 viidatud järelevalvemeetmeid, lähtudes järelevalvelise läbivaatamise ja hindamise protsessi tähelepanekutest ning filiaali riskihindamisel tuvastatud konkreetsetest asjaoludest, kui meetmeid kohaldatakse seoses krediidiasutuse või investeerimisühingu poolt üliolulise filiaali kaudu võetud riskidega või sellises filiaalis tuvastatud puudustega.

Ilma et see piiraks direktiivi 2013/36/EL artikli 41 kohaldamist, peaksid konsolideeritud järelevalve asutus ning päritoluliikmesriigi ja vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused üliolulise filiaali suhtes võetavate järelevalvemeetmete ja ettevaatusabinõude kohaldamist koordineerima järelevalvekolleegiumi raamistikus, arvestades eelkõige järgmist:

• a. võetavate meetmete liik;
• b. meetmete ajastus ja kestus;
• c. meetmete ulatus, lähtudes asjakohastest positsioonidest, juhtimiskorrast või muudest olulistest aspektidest või üksikisikutest, kui meetmed on suunatud üksikisikutele;
• d. seos filiaali riskihindamisel tuvastatud järelevalveliste tähelepanekutega.

Konsolideeritud järelevalve asutus ning päritoluliikmesriigi ja vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused peaksid üksteisele regulaarselt teatama makrotasandil võetavad mis tahes meetmed või finantsstabiilsuse tagamiseks krediidiasutustele või investeerimisühingutele või filiaalidele kohaldatavad mis tahes muud meetmed, mis võivad olla krediidiasutusele või investeerimisühingule või üliolulisele filiaalile olulised.

Konsolideeritud järelevalve asutus või päritoluliikmesriigi pädev asutus peaks arvestama eelmise punkti kohaselt saadud teavet makrotasandi meetmete kohta otsustamisel, kas meetmeid laiendatakse kogu krediidiasutusele või investeerimisühingule kooskõlas Euroopa Süsteemsete Riskide Nõukogu sätetega makrotasandi usaldatavuspoliitika meetmete vabatahtliku kõigipoolsuse kohta.⁸

⁸ Vt Euroopa Süsteemsete Riskide Nõukogu soovitus piiriülese mõju hindamise ja makrotasandi usaldatavuspoliitika meetmete vabatahtliku kõigipoolsuse kohta (ESRN/2015/2).

Kui konsolideeritud järelevalve asutus või päritoluliikmesriigi pädev asutus otsustab, kas kohaldada vastuvõtvas liikmesriigis makrotasandil võetavaid meetmeid filiaali kaudu tegutseva krediidiasutuse või investeerimisühingu suhtes, tuleks arvestada ka järgmisega:

• a. makrotasandil võetavate meetmete liik, ulatus ja olemus ning kas meede vastab 1. aluspõhimõttele (nt riskikaalu muutused kooskõlas määruse (EL) nr 575/2013 artikliga 124) või 2. aluspõhimõttele (nt kooskõlas direktiivi 2013/36/EL artikliga 103 rakendatav riskikaalu alampiir);
• b. filiaali tegevuse ulatus ja olemus ning eelkõige, kas makrotasandil võetav meede mõjutaks filiaali tegevust või positsioone ning kas vastuvõtvas liikmesriigis tegutsev krediidiasutus või investeerimisühing tegi toiminguid või võttis positsioone pigem tütarettevõtja kui filiaali kaudu;
• c. makrotasandi raamistik ja päritoluliikmesriigis kehtestatud makrotasandil võetavad mis tahes meetmed, mis kohalduvad krediidiasutusele või investeerimisühingule (ja seega selle filiaalidele), ning kas need maandavad sama riski kui vastuvõtva liikmesriigi pädeva asutuse võetavad meetmed;
• d. Euroopa Süsteemsete Riskide Nõukogu soovitused makrotasandi kõigipoolsuse miinimumstandardite kehtestamise kohta.⁹

⁹ Samas.