5.5 Εφαρμογή εποπτικών μέτρων και επιβολή κυρώσεων

Η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης θα πρέπει να εφαρμόζει έναντι του ιδρύματος εποπτικά μέτρα, όπως προβλέπεται στα άρθρα 104 και 105 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, βάσει της ΔΕΕΑ και των ειδικών ευρημάτων από την αξιολόγηση κινδύνου του υποκαταστήματος κατά την εφαρμογή μέτρων σε σχέση με τους κινδύνους τους οποίους αναλαμβάνει το ίδρυμα μέσω ιδιαίτερα σημαντικού υποκαταστήματος ή σε σχέση με τις ελλείψεις που διαπιστώνονται στο εν λόγω υποκατάστημα.

Με την επιφύλαξη του άρθρου 41 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, η αρχή ενοποιημένης εποπτείας και οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών προέλευσης και υποδοχής θα πρέπει να συντονίζουν την εφαρμογή των εποπτικών και των προληπτικών μέτρων που λαμβάνονται σε σχέση με το ιδιαίτερα σημαντικό υποκατάστημα, στο πλαίσιο των σωμάτων εποπτών, συνεκτιμώντας ιδίως τα ακόλουθα στοιχεία:

• α. το είδος των μέτρων που πρέπει να ληφθούν·
• β. τον χρόνο εφαρμογής των μέτρων και τη διάρκεια ισχύος τους·
• γ. το πεδίο εφαρμογής των μέτρων όσον αφορά τα αντίστοιχα ανοίγματα ή τα ζητήματα διακυβέρνησης ή οποιαδήποτε άλλα συναφή ζητήματα ή τα φυσικά πρόσωπα, σε περίπτωση που οι αποδέκτες τους είναι φυσικά πρόσωπα· και
• δ. τη σύνδεση με τα εποπτικά ευρήματα που επισημαίνονται στη αξιολόγηση κινδύνου του υποκαταστήματος.

Η αρχή ενοποιημένης εποπτείας και οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών προέλευσης και υποδοχής θα πρέπει να αλληλοενημερώνονται τακτικά σχετικά με τυχόν μακροπροληπτικά μέτρα, ή οποιαδήποτε άλλα μέτρα, τα οποία εφαρμόζονται σε ιδρύματα ή υποκαταστήματα για τους σκοπούς της διαφύλαξης της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας και τα οποία ενδέχεται να αφορούν το ίδρυμα ή το ιδιαίτερα σημαντικό υποκατάστημα.

Η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης θα πρέπει να εξετάζει τις πληροφορίες σχετικά με τα μακροπροληπτικά μέτρα που λαμβάνονται σύμφωνα με την προηγούμενη παράγραφο για τον σκοπό της λήψης απόφασης όσον αφορά την επέκταση ή μη των εν λόγω μέτρων σε ολόκληρο το ίδρυμα δυνάμει των διατάξεων σχετικά με την εθελοντική εφαρμογή μακροπροληπτικών μέτρων στη βάση της αμοιβαιότητας που προβλέπει το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο Συστημικού Κινδύνου (ΕΣΣΚ)⁸ .

⁸ Βλέπε τη σύσταση του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου σχετικά με την αξιολόγηση των διασυνοριακών επιδράσεων των μέτρων μακροπροληπτικής πολιτικής και την εθελοντική εφαρμογή τους στη βάση της αμοιβαιότητας (ΕΣΣΚ/2015/2).

Κατά τη λήψη απόφασης σχετικά με τα μακροπροληπτικά μέτρα που εφαρμόζονται σε κράτος μέλος υποδοχής έναντι ιδρύματος το οποίο δραστηριοποιείται μέσω υποκαταστήματος, η αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσης θα πρέπει επίσης να εξετάζει τα ακόλουθα στοιχεία:

• α. το είδος, το πεδίο εφαρμογής και τη φύση των μακροπροληπτικών μέτρων, καθώς και αν πρόκειται για «μέτρα Πυλώνα 1» [π.χ. μεταβολές στους συντελεστές στάθμισης κινδύνων σύμφωνα με το άρθρο 124 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013] ή για «μέτρα Πυλώνα 2» [π.χ. εφαρμογή κατώτατου ορίου συντελεστή στάθμισης κινδύνου σύμφωνα με το άρθρο 103 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ]·
• β. το πεδίο εφαρμογής και τη φύση των δραστηριοτήτων του υποκαταστήματος, και ιδίως κατά πόσον οι δραστηριότητες ή τα ανοίγματά του αναμένεται να έχουν επηρεαστεί από το μακροπροληπτικό μέτρο, σε περίπτωση που οι δραστηριότητες ή τα ανοίγματα έχουν αναληφθεί από ίδρυμα κατά την άσκηση της δραστηριότητάς του στο κράτος μέλος υποδοχής μέσω θυγατρικής και όχι μέσω υποκαταστήματος·
• γ. το μακροπροληπτικό πλαίσιο και τυχόν υφιστάμενα μακροπροληπτικά μέτρα στο κράτος μέλος προέλευσης που ισχύουν για το ίδρυμα (και, κατ’ επέκταση, για τα υποκαταστήματά του), καθώς και αν αυτά αποσκοπούν στην αντιμετώπιση του ίδιου κινδύνου με τα μέτρα τα οποία εφαρμόζονται από την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής·
• δ. τις συστάσεις του ΕΣΣΚ σχετικά με τη θέσπιση ελάχιστων προτύπων για την αμοιβαιότητα σε μακροπροληπτικά θέματα⁹ .

⁹ Ό . π .