5.5 Aplicarea măsurilor de supraveghere și a sancțiunilor

Supraveghetorul consolidant sau autoritatea competentă de origine trebuie să aplice instituției măsurile de supraveghere prevăzute la articolele 104 și 105 din Directiva 2013/36/UE pe baza constatărilor din SREP și a constatărilor specifice ale evaluării riscurilor sucursalei atunci când sunt aplicate măsuri în legătură cu riscurile asumate de instituție prin sucursala deosebit de semnificativă sau când sunt identificate deficiențe într-o astfel de sucursală.

Fără a aduce atingere articolului 41 din Directiva 2013/36/UE, supraveghetorul consolidant și autoritățile competente de origine și gazdă trebuie să coordoneze aplicarea măsurilor de supraveghere și a măsurilor preventive luate în legătură cu sucursala deosebit de semnificativă, în cadrul colegiilor de supraveghetori, ținând cont în special de următoarele:

• a. tipul măsurilor care trebuie luate;
• b. calendarul măsurilor și durata acestora;
• c. obiectul măsurilor în ceea ce privește expunerile în cauză sau guvernanța sau orice alte probleme relevante, sau persoanele fizice, dacă se adresează persoanelor fizice, și
• d. legături cu constatările de supraveghere evidențiate în evaluarea riscurilor sucursalei.

Supraveghetorul consolidant și autoritățile competente de origine și gazdă trebuie să se informeze reciproc cu regularitate despre orice măsuri macroprudențiale sau orice alte măsuri aplicate instituțiilor sau sucursalelor în vederea protejării stabilității financiare, care pot fi relevante pentru instituție sau pentru sucursala deosebit de semnificativă.

Supraveghetorul consolidant sau autoritatea competentă de origine trebuie să ia în considerare informațiile privind măsurile macroprudențiale primite potrivit punctului anterior pentru a decide dacă să extindă măsurile la întreaga instituție conform dispozițiilor privind reciprocitatea voluntară pentru măsurile macroprudențiale stipulate de Comitetul european pentru risc sistemic (CERS)⁸ .

⁸ Vezi Recomandarea CERS privind evaluarea efectelor transfrontaliere ale măsurilor de politică macroprudențială și aplicarea prin reciprocitate voluntară a acestor măsuri (CERS/2015/2).

În luarea deciziei privind aplicarea reciprocă a măsurilor macroprudențiale aplicate într-un stat membru gazdă în cazul unei instituții care funcționează prin intermediul unei sucursale, supraveghetorul consolidant sau autoritatea competentă de origine trebuie să ia în considerare și următoarele:

• a. tipul, obiectul și natura măsurilor macroprudențiale și dacă acestea sunt „măsuri de tipul Pilon 1” (de exemplu modificări ale ponderilor de risc în conformitate cu articolul 124 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013) sau „măsuri de tipul Pilon 2” (de exemplu o ponderare a riscului aplicată în conformitate cu articolul 103 din Directiva 2013/36/UE);
• b. obiectul și natura operațiunilor sucursalei și, în special, dacă operațiunile sau expunerile sale ar fi fost afectate de măsura macroprudențială dacă operațiunile sau expunerile ar fi fost realizate de o instituție cu ocazia funcționării în statul membru gazdă mai degrabă prin intermediul unei filiale decât al unei sucursale;
• c. cadrul macroprudențial și orice măsuri macroprudențiale existente în statul membru de origine care sunt aplicabile instituției (și, prin urmare, și sucursalelor acesteia) și dacă acestea vizează abordarea aceluiași risc precum măsurile aplicate de autoritatea competentă gazdă;
• d. recomandările CERS de stabilire a standardelor minime de reciprocitate în probleme macroprudențiale⁹ .

⁹ Ibid.